多阶段多目标洗钱网络路径优化模型及算法研究

针对多阶段洗钱资金转移路径的决策问题,基于多目标优化的思想,构建了以时间约束、总体资金转移量尽可能大以及总体风险尽可能小为决策目标的多阶段洗钱路径优化模型,并利用多重动态规划方法和最大流理论给出了求解该模型的算法,最后通过实例应用验证了该算法的可行性.通过该模型,不仅能够从洗钱资金转移路径观察洗钱行为特征,还能够发现和追踪到洗钱者的洗钱踪迹和全过程,有助于对洗钱行为的各个环节进行有效监控,降低反洗钱侦测成本.     

基层金融机构反洗钱工作存在的问题与建议

现代金融体系已成为洗钱的主要渠道。在对我国金融业反洗钱现状分析的基础上,指出了反洗钱制度措施中存在的不足和薄弱环节,并提出了我国金融业反洗钱的框架制度和应采取的措施。     

基于成本约束的智能节点洗钱效用与路径分析

在分析了洗钱过程的3个阶段之后,认为传统网络理论已经不适合于解决复杂金融网络中洗钱路径问题。依据行为金融学理论和复杂网络理论,提出了在复杂金融网络中基于成本约束的效用最大化条件下智能节点洗钱路径的两种计算方法,分别考虑了洗钱交易次数和交易次数的可能性。通过仿真实验得出了3条结论:在交易费用较高的条件下,洗钱者以较少次数结束转账过程;在交易费用递减的条件下,洗钱者会在效用最大化或交易费用极限的情况下终止交易;在交纳第一次的交易费用之后,即使后续交易费用为0,洗钱者还会在效用极大化的原则下进行交易,而不会无限制进行交易。     

复杂金融网络中洗钱效用与路径分析

提出了基于成本约束的效用最大化条件下的洗钱路径计算方法;在进行了试验分析之后,得出三条结论:在交易费用较高的条件下,洗钱者以较少次数结束转账过程,不会为了太大的安全而去无限次的进行交易;在交易费用递减的条件下,洗钱者会在效用最大化或交易费用极限的情况下终止交易;在交纳第一次的交易费用之后,即使后续交易费用为0,洗钱者还会在效用极大化的原则下进行交易,而不会无限制进行交易.     

试论我国反“洗钱”刑事立法的完善

我国现行反“洗钱”刑事立法有需要继续完善之处:洗钱罪的立法相对滞后,影响了对洗钱犯罪的打击;“洗钱”范围限定的过于狭窄,不利于对洗钱犯罪的惩处;与洗钱罪相关的法律规定不配套,惩治洗钱犯罪的效果不明显。本文建议对洗钱罪立法在以下方面加以改进:一是对洗钱罪进行修改,使其具有超前性;二是合理界定洗钱罪的行为方式,严密刑事法网;三是完善配套法律制度。     

反向置评洗钱罪的完善

洗钱罪从设立起经过了多次修正完善，学者指出的一些问题仍需完善。从反向角度严肃思考，通过对洗钱罪的发展历史的追溯、洗钱罪与行政立法就洗钱行为定义的对比以及国际立法角度对扩充洗钱罪上游犯罪进行理性批判，逆向考察建议将原罪主体囊括进洗钱罪主体范围的论调，反对将洗钱罪的主观方面进行盲目的扩大，并就应该完善的洗钱罪的行为方式提出建议，以期更好的服务于司法实践。     

对完善我国反洗钱犯罪刑事立法的思考

洗钱犯罪是当前国际社会普遍关注的焦点和热点问题。对我国反洗钱犯罪的刑事立法缺陷进行了深入的探讨、剖析,并在此基础上,结合我国洗钱犯罪的特点与发展趋势,提出了完善我国反洗钱犯罪刑事立法的建议。     

The Research of an Incremental Conceptive Clustering Algorithm and Its Application in Detecting Money Laundering

Considering the constantly increasing of data in large databases such as wire transfer database, incremental clustering algorithms play a more and more important role in Data Mining （DM）. However, Few of the traditional clustering algorithms can not only handle the categorical data, but also explain its output clearly. Based on the idea of dynamic clustering, an incremental conceptive clustering algorithm is proposed in this paper. Which introduces the Semantic Core Tree （SCT） to deal with large volume of categorical wire transfer data for the detecting money laundering. In addition, the rule generation algorithm is presented here to express the clustering result by the format of knowledge. When we apply this idea in financial data mining, the efficiency of searching the characters of money laundering data will be improved.     

数字货币交易所洗钱行为检测

数字货币交易中的洗钱行为区别于传统金融犯罪形态，传统反洗钱技术手段难以直接适用. 针对数字货币交易所面对的洗钱行为检测需求和检测难点，通过定义交易行为，构建了一个层次化加权的交易行为特征描述体系，提出了一个结合孤立点检测和小类簇检测的数字货币交易行为异常检测方法，实现从交易行为到交易用户的洗钱可疑程度的量化度量. 在真实数字货币交易所数据集上进行评估实验，结果显示，异常交易行为、可疑洗钱用户、显著性异常交易行为和隐蔽性异常交易行为的检测准确率分别为96.02%、95.05%、95.83%和95.81%，均优于基准算法. 同时，本文算法的特征体系能对检测结果做出有效解释，帮助数字货币交易所安全员快速开展后续调查和取证工作.     

论电子货币洗钱的防控对策

分析了电子货币洗钱对现代法制的冲击,并根据我国电子货币反洗钱的现状和存在的问题,提出了相应的防控对策.     

论洗钱罪的刑法调控

洗钱犯罪是一种具有严重社会危害性的复杂的高智商犯罪,对洗钱罪的刑法调控受到社会各界的广泛关注。尽管我国刑法对洗钱犯罪进行了明确立法,但由于缺乏相关经验,所以我国关于洗钱罪的刑事立法相对简单。因此,深入系统地研究反洗钱犯罪立法的经验,完善反洗钱刑事立法,显得尤为重要。     

比较中德两国洗钱犯罪,完善我国洗钱犯罪立法和司法的几点建议

在洗钱犯罪刑事立法上，德国刑法和我国刑法在立法步伐的早晚、“洗钱罪”范围的界定、洗钱记录构成要件的规定以及洗钱犯罪的处罚等各个方面，体现出立法技术、立法体系成熟度的差异与利弊。     

洗钱犯罪的现状与防治对策

随着我国对外经贸往来的频繁和多样化及我国即将成为WTO的新成员国,洗钱犯罪的渗透在所难免,它将严重地破坏我国的经济安全和金融体制的稳定,本文以目前洗钱犯罪分子的洗钱方式阐述洗钱犯罪的现状,进而提出防治洗钱犯罪的对策。     

重视洗钱犯罪,完善我国反洗钱机制

目前世界洗钱运作形式隐蔽、手法繁多,已经渗透到各个领域。我国的洗钱犯罪活动形势同样不容乐观。近年来,我国加大了反洗钱工作力度,取得了相当成效,但由于我国反洗钱工作起步较晚,相关法律还不完善,反洗钱手段有待提高,反洗钱人员还应加强训练,金融监管重点应进一步明确,从而进一步完善我国反洗钱机制,以适应反洗钱发展的新要求。     

论掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪对洗钱罪的补漏

我国刑法修正案（六）在修改了洗钱罪条款的同时,将原来的窝藏、转移、收购、销售赃物罪修改为掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪,弥补了刑法第191条沈钱罪条款涵益砸过窄的固有缺漏。对于木构成开珏法第191条洗钱罪的其他洗钱犯罪行为,可以刑法第312条掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪定罪处罚。     

基于相似度的离群模式发现模型

提出了基于相似度的离群模式发现模型,该模型主要利用知识属性集分析离群点,既能够处理离群点的数值属性,又能够处理其类别属性;通过组间相似度从中发现离群模式,不仅回避离群点数量少的缺陷,还利用了离群点的隐含语义．给出了在银行结售汇交易数据上进行的实验分析结果,模型发现了某地区的3个可疑模式,该结果为金融犯罪分析提供有利线索;利用不同子空间角色划分,可以发现个人、地区等不同对象间的异常资金流动;模式发现算法具有线性时间复杂度,在实际应用中具有较好的性能．结果表明模型能检测出可疑资金流动序列,为反洗钱工作提供有意义的线索．     

基于链路重要性的分布式网络可靠性评价方法

为了快速有效地评估分布式网络可靠性,针对目前最有效的HRFST算法在搜索最小文件生成树过程中存在的3个问题,提出了一种基于链路重要性的分布式网络可靠性评价方法.该算法以链路重要性为最小文件生成树的首要搜索依据,提高了干路被选中的概率.将改进的网络化简方法用于搜索的每一步,使图更为简化,并消除了对不含文件生成树的子图搜索.分析和实验结果表明,在得到正确可靠性结果的基础上,该算法减少了子图产生数量和分析可靠性的实际执行时间,性能优于其他算法.     

利用分布式切换提高单链路故障恢复树的QoS

在基于多生成树协议的城域以太网快速故障恢复机制中,为了表示单链路故障情况下网络延时的变化,该文提出了单链路故障下平均延时的概念,并且在修改现有单链路故障恢复树构建算法的基础上,提出利用分布式切换减小单链路故障下平均延时。分布式切换的基本思想是,发生故障后,各节点尽可能多地使用平均延时较小的蓝树上的路径和根节点相连,而不是将到根节点的整条路径完全切换到没有延时保证的红树上。仿真结果表明,分布式切换能够明显减小单链路故障下平均延时。     

容迟容断网络中基于拓扑的双时隙路由算法

在公交车载网络等类型的容迟容断网络中,可以依靠全部或者部分网络拓扑信息进行路由计算.提出一种基于拓扑信息的双时隙路由算法.该算法将网络周期离散为时隙,计算路由时,采用当前时隙和下一时隙(即双时隙)内均有效的路径作为候选路径,从而保证多数业务在链路失效前完成转发.以传输延时和延时抖动率为依据,从当前和下一时隙内均有效的路径中优选路径,以容忍可预测的链路中断;通过提供备用路径,以容忍不可预测的链路中断,保证传输的可靠性和稳定性.对上述算法进行了仿真实现和性能分析,结果表明,该算法能容忍链路中断,报文递交率较高,平均传输延时较低.     

基于概率延迟的DTN路由算法的设计

为了提高容迟(DTN)的传输效率,同时减小网络延迟和网络开销,借鉴链路状态算法,使用Dijkstra计算路由,并充分考虑了传输延迟、节点之间的连接性和历史因素,提出了一种基于概率延迟的DTN路由算法PD.模拟实验结果表明,PD在传输延迟较大的网络环境下,性能优于其它同类算法.