电子货币对宏观经济影响的建模及分析

分析电子货币对宏观经济的动态影响,对于制定有效监管政策和规避潜在金融风险具有重要意义。该文从系统视角出发,分析了电子货币影响宏观经济的传导机制,在借鉴系统动力学与动态经济学相关方法的基础上,建立了重要指标集的动态关联模型;利用1998—2005年的中国宏观统计数据来计算和检验关系参数。通过对电子货币发展情景的模拟,预测电子货币对宏观经济运行指标的波动影响。研究结果为电子货币监管政策的制定和调整提供了依据。     

一种不使用陷门单向函数的公平电子货币方案

本文提出了一种新的公平电子货币方案.该方案的优点是不使用陷门单向函数,不同于一般的电子货币方案.新方案使用了知识签名的方法,所构造的电子货币满足不可伪造性,不可联系性,对合法消费满足匿名性,对非法重复消费利用匿名的可撤销性可以实现追踪性.电子货币的支付可以在线也可以离线执行.     

电子货币的潜能风险和问题

当代信息技术的快速发展,特别是计算机的普及使用,极大地推动了金融业务的电子化进程。货币的“电子化形式”——电子货币(e-money)以其操作速度快、效率高的特点,在西方发达国家得到了广泛的应用。在这个过程中,用户的利益应该得到保护;支持电子货币的系统必须满足金融、技术、法律与安全方面的要求。为充分发挥电子货币的优势,必须处理好由于应用电子货币可能遇到的风险和问题,防患于未然。本文主要以瑞典金融业电子货币应用为例作些解说和探讨。 金融电子化最开始是应用于帐户,     

金融革命新宠儿——电子货币

一种区别于传统货币和银行信用卡的新的交换媒介——电子货币,在美国和其他一些发达国家正在悄然兴起。据报道,这些国家每年通过电子货币系统完成的贸易金额高达数百亿美元,而每年能处理3000亿美元的联邦电子货币系统正在开发之中。电子货币的出现,改变了众多消费者的生活习惯,也改变了许多企业做生意的方式,因而被认为是自黄金取代贝壳以来金融领域最重要的一场革命。所谓电子货币,是在国家控制下的银行、支票和纸币在现有流通网络之外,通过电子计算机通信大     

电子货币的发展及对金融业的影响

本文通过对电子货币本身以及它与互联网密切结合后研究所形成的使用特点的阐释，从各个方面概括了电子货币的主要特点，论述了电子货币对旧有商业银行体系、对现存金融管理体系（中央银行管理体系和国际金融监管）的影响和挑战。     

电子货币对广义货币乘数和狭义货币乘数的影响研究

电子货币使货币乘数变得更加复杂,增加了中央银行控制货币供给的难度;电子货币对广义货币乘数和狭义货币乘数都有放大作用,从而对货币供给起扩张作用;但是,电子货币对广义货币乘数和狭义货币乘数的影响不相同。对广义货币乘数的影响大于狭义货币乘数的影响。为此,中央银行应该实施多中介目标的货币政策以增强货币政策的有效性．严厉监控电子货币可能带来的流动性风险．做到防患于来然．     

试论电子货币对货币政策的影响

电子货币的广泛应用和普及,对现有货币金融体系提出了挑战,对中央银行的地位、货币发行、金融控制和货币供给等都将产生直接或间接的影响。货币政策的制定应具有前瞻性,因此,必须深入研究电子货币对货币政策的影响。这是制定电子货币时代货币政策的必然要求。     

新加坡探索建设世界上第一个无现金社会

新加坡有关方面年初时宣布,该国将力争于2008年全部政用电子化货币、届时,所有商业和服务机构都必须依法接受电子货币。当然,电子货币是由政府发行的。电子货币将包     

电子货币的发展对货币流通速度的影响

电子货币的产生与发展不但改变了人们的生活习惯和方式,而且还给传统的货币理论带来了前所未有的挑战,尤其是加大了中央银行制定和实施货币政策的难度。根据Engle和Granger提出的协整理论,若某些经济变量是非平稳的序列,但是它们的线性组合却可能是平稳序列,因此可以利用该理论来检验变量之间是否存在长期的均衡关系。运用协整理论和误差修正模型ECM,对中国1990—2010年期间的电子货币和货币流通速度进行了研究分析。从实证的结果来看,电子货币的发展对货币流通速度的影响是很显著的。电子货币对传统货币的替代存在明显的两种效应:替代转化效应和替代加速效应。这两个效应都不同程度上影响着中国的货币流通速度,且对于通货(M0),电子货币的替代加速效应大于替代转化效应,通货流通速度(V0)出现上升趋势,而对于狭义货币供应量(M1)、广义货币供应量(M2),电子货币的替代转化效应大于替代加速效应,因而狭义货币流通速度(V1)、广义货币流通速度(V2)呈下降趋势。     

电子货币时代的税收框架:一个前瞻性研究

电子货币将在为21世纪货币主流形态，电子货币与纸币存在很大不同，可能产生比纸币更严重的税收流失问题，章提出线性税率、非货币征税、定额退税、定额国债购买四个要点所组成的新税收框架，抑制电子货币可能产生更严重的税收流失，同时讨论了一些相关问题。     

试论我国反“洗钱”刑事立法的完善

我国现行反“洗钱”刑事立法有需要继续完善之处:洗钱罪的立法相对滞后,影响了对洗钱犯罪的打击;“洗钱”范围限定的过于狭窄,不利于对洗钱犯罪的惩处;与洗钱罪相关的法律规定不配套,惩治洗钱犯罪的效果不明显。本文建议对洗钱罪立法在以下方面加以改进:一是对洗钱罪进行修改,使其具有超前性;二是合理界定洗钱罪的行为方式,严密刑事法网;三是完善配套法律制度。     

反向置评洗钱罪的完善

洗钱罪从设立起经过了多次修正完善，学者指出的一些问题仍需完善。从反向角度严肃思考，通过对洗钱罪的发展历史的追溯、洗钱罪与行政立法就洗钱行为定义的对比以及国际立法角度对扩充洗钱罪上游犯罪进行理性批判，逆向考察建议将原罪主体囊括进洗钱罪主体范围的论调，反对将洗钱罪的主观方面进行盲目的扩大，并就应该完善的洗钱罪的行为方式提出建议，以期更好的服务于司法实践。     

多阶段多目标洗钱网络路径优化模型及算法研究

针对多阶段洗钱资金转移路径的决策问题,基于多目标优化的思想,构建了以时间约束、总体资金转移量尽可能大以及总体风险尽可能小为决策目标的多阶段洗钱路径优化模型,并利用多重动态规划方法和最大流理论给出了求解该模型的算法,最后通过实例应用验证了该算法的可行性.通过该模型,不仅能够从洗钱资金转移路径观察洗钱行为特征,还能够发现和追踪到洗钱者的洗钱踪迹和全过程,有助于对洗钱行为的各个环节进行有效监控,降低反洗钱侦测成本.     

基层金融机构反洗钱工作存在的问题与建议

现代金融体系已成为洗钱的主要渠道。在对我国金融业反洗钱现状分析的基础上,指出了反洗钱制度措施中存在的不足和薄弱环节,并提出了我国金融业反洗钱的框架制度和应采取的措施。     

比较中德两国洗钱犯罪,完善我国洗钱犯罪立法和司法的几点建议

在洗钱犯罪刑事立法上，德国刑法和我国刑法在立法步伐的早晚、“洗钱罪”范围的界定、洗钱记录构成要件的规定以及洗钱犯罪的处罚等各个方面，体现出立法技术、立法体系成熟度的差异与利弊。     

基于成本约束的智能节点洗钱效用与路径分析

在分析了洗钱过程的3个阶段之后,认为传统网络理论已经不适合于解决复杂金融网络中洗钱路径问题。依据行为金融学理论和复杂网络理论,提出了在复杂金融网络中基于成本约束的效用最大化条件下智能节点洗钱路径的两种计算方法,分别考虑了洗钱交易次数和交易次数的可能性。通过仿真实验得出了3条结论:在交易费用较高的条件下,洗钱者以较少次数结束转账过程;在交易费用递减的条件下,洗钱者会在效用最大化或交易费用极限的情况下终止交易;在交纳第一次的交易费用之后,即使后续交易费用为0,洗钱者还会在效用极大化的原则下进行交易,而不会无限制进行交易。     

洗钱犯罪的现状与防治对策

随着我国对外经贸往来的频繁和多样化及我国即将成为WTO的新成员国,洗钱犯罪的渗透在所难免,它将严重地破坏我国的经济安全和金融体制的稳定,本文以目前洗钱犯罪分子的洗钱方式阐述洗钱犯罪的现状,进而提出防治洗钱犯罪的对策。     

论洗钱罪的刑法调控

洗钱犯罪是一种具有严重社会危害性的复杂的高智商犯罪,对洗钱罪的刑法调控受到社会各界的广泛关注。尽管我国刑法对洗钱犯罪进行了明确立法,但由于缺乏相关经验,所以我国关于洗钱罪的刑事立法相对简单。因此,深入系统地研究反洗钱犯罪立法的经验,完善反洗钱刑事立法,显得尤为重要。     

论掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪对洗钱罪的补漏

我国刑法修正案（六）在修改了洗钱罪条款的同时,将原来的窝藏、转移、收购、销售赃物罪修改为掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪,弥补了刑法第191条沈钱罪条款涵益砸过窄的固有缺漏。对于木构成开珏法第191条洗钱罪的其他洗钱犯罪行为,可以刑法第312条掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪定罪处罚。     

数字货币交易所洗钱行为检测

数字货币交易中的洗钱行为区别于传统金融犯罪形态，传统反洗钱技术手段难以直接适用. 针对数字货币交易所面对的洗钱行为检测需求和检测难点，通过定义交易行为，构建了一个层次化加权的交易行为特征描述体系，提出了一个结合孤立点检测和小类簇检测的数字货币交易行为异常检测方法，实现从交易行为到交易用户的洗钱可疑程度的量化度量. 在真实数字货币交易所数据集上进行评估实验，结果显示，异常交易行为、可疑洗钱用户、显著性异常交易行为和隐蔽性异常交易行为的检测准确率分别为96.02%、95.05%、95.83%和95.81%，均优于基准算法. 同时，本文算法的特征体系能对检测结果做出有效解释，帮助数字货币交易所安全员快速开展后续调查和取证工作.