保险公司客户风险等级划分工作存在的问题及建议

从有关反洗钱国际标准和各国反洗钱立法对于客户身份识别制度的具体规定来看，以风险为基础的客户身份识别制度既考虑了商业实践的需要，也适当平衡了反洗钱成本和收益之间的关系，已成为发展趋势。近年来，保险公司按照反洗钱法律法规的规定，开展了客户风险等级划分工作，但从风险划分标准、对象等来看，还存在许多问题。     

浅析小额贷款公司洗钱风险

近年来，小额贷款公司以贷款手续简便，担保条件相对低等特点发展迅猛，对地区经济的发展和金融结构的优化有良好的推动作用。但在快速发展中，由于其正处于业务发展初期，存在行业性质定位不准确、市场准入不严、经营业务不规范等多方面的问题，暗藏洗钱风险，亟需建立相应的洗钱风险防范机制。