上市银行组织制度建设与操作风险的关系

操作风险的问题日益受到全球金融界的关注。人为因素导致的操作风险更是如此,激励约束机制的建立在防范此类操作风险方面起着非常重要的作用。文章从约束机制,尤其是上市银行组织制度建设方面,探讨其与操作风险的关系,并为防范人为因素引起的操作风险提供一些可以参考的建议。     

个人网上银行操作风险现状及变化趋势

随着个人网上银行的发展,其操作风险呈现新的变化趋势。笔者认为,应该从完善银行内控制度、从技术层面提高网上银行系统的可靠性、提高用户风险防范的技能和意识三个方面去加强个人网上银行操作风险的控制。     

我国商业银行操作风险形成机理的博弈分析

银行经营管理过程中普遍存在着委托代理关系和岗位牵制关系,这两大关系中利益相关当事人的博弈会导致形成操作风险.利用不完全信息的静态博弈模型时委托代理关系进行博弈分析,利用不完全信息的动态博弈模型对岗位牵制关系进行博弈分析,结果表明,激励与约束制度应同时运用并且适当,才能在短期内有助于防范操作风险,但从长期看,激励约束制度的运用在降低操作风险发生频率的同时,会加重操作风险发生时的损失程度.     

我国商业银行内部欺诈操作风险成因分析

本文通过对我国商业银行操作风险现状的分析,指出内部欺诈特别是管理层欺诈是我国商业银行操作风险的主要表现形式,并通过分析指出管理层内部欺诈产生的主要原因是我国银行特别是国有银行产权结构单一、公司治理结构不完善、内部控制不力及由此所产生的"内部人控制"问题和对经营管理层监督与激励不足。     

运用工作流技术控制业务操作风险

在企业的日常经营过程中不按规定的制度或流程操作的情况 ,很容易引发各种潜在的操作风险。操作规范性是控制操作风险的关键因素 ,工作流控制技术是一种可以用于控制业务操作风险的技术手段。工作流管理系统的自动化管理功能使各级人员在业务操作上专注于业务节点的具体操作 ,业务流程由工作流引擎按照既定的业务流程进行驱动和管理 ,各级管理人员无法不遵循标准流程 ,避免了业务流程不规范导致的操作风险     

新巴塞尔协议中操作风险的计量及运用

经过多年探索发展,商业银行操作风险管理水平仍良莠不齐,整体管理水平亟待提高。巴塞尔银行监管委员会发布了操作风险管理和监控的十个原则——《操作风险管理和监控的实践》,其中明确了银行进行操作风险管理的四个步骤:识别、评估、监控、缓解和控制。将基于《新巴塞尔协议》主要有关操作风险计量要求的新规定,深层次探究其具体应用。     

论股份制商业银行内部控制与操作风险控制

我国股份制商业银行在我国金融体系中占据重要的地位。操作风险控制是我国股份制商业银行风险控制的主要任务之一,而内部控制是操作风险控制的根本性策略。内部控制对操作风险控制的微观路径解析揭示了基于内部控制视角的操作风险控制机理,从而为我国股份制商业银行深化内部控制的实施策略、进而改进操作风险控制绩效提供了现实性的理论借鉴。     

规范“两票”管理提高电力作业标准化水平

电力作业本身的操作难度较大,并且一些作业需要在高空进行,所以其本身在存在着一定的风险。为了规范员工在进行作业时的各项操作,确保员工在作业过程中的安全不会受到威胁,落实每一方所承担的各项责任,故而在整个生产的过程中都需要应用"两票"的管理方式——操作票和工作票,人员的一切操作都需要建立在这两种票的约束上。前者主要约束了电力作业中所有操作规范,而后者约束了其他工作的细则。使用这种管理方法能够有效提高作业效率,并且规范人员在操作中的各种行为。员工在进行电力作业时如果没有合理的约束,那么就很容易出现不规范的操作行为。如果员工的操作中出现很大的问题,就很可能出现安全性事故。在电力作业中应用"两票"管理,主要目的是规范整个过程中的各项操作,预防可能出现的各种意外。同时"两票"管理存在着一些有待解决的问题,需要多方的协调来对其进行完善。     

国有股份制商业银行操作风险控制的经验性研究

操作风险是我国商业银行所面临的一项重要风险,而操作风险的防范也成为银行风险防范的核心内容之一。在我国商业银行运营环境下,信息化建设的加强与内部控制的改进是实施操作风险防范的两项主要手段。经验性的分析揭示了信息化建设与内部控制在操作风险防范路径上的微观机理,从而为我国商业银行操作风险的防范提供了现实性的理论借鉴。     

商业银行操作风险的几点思考

本文揭示出我国商业银行目前在操作风险防范方面存在的问题,认为必须更新理念、健全管理框架、强化管理手段,为此,作者提出了商业银行提高全员风险意识,确立风险报告制度,强化风险责任追究机制,加强风险教育,完善员工综合素质等对策措施。     

基于经理人行为决策模型的银行信贷操作风险研究

针对银行信贷业务中的操作风险问题,通过构建银行信贷模型及银行经理人行为选择模型,分析了不同情况下,经理人的行为选择对银行信贷收益波动性的影响,利用相关银行信贷风险数据,模拟银行信贷中操作风险的测量;从理论和操作方面证明了银行经理的行为对银行风险的影响,提出了包含过程、内控、人才管理的信贷操作风险管理措施。     

新巴塞尔协议中操作风险的计量及运用

经过多年探索发展,商业银行操作风险管理水平仍良莠不齐,整体管理水平亟待提高。巴塞尔银行监管委员会发布了操作风险管理和监控的十个原则---《操作风险管理和监控的实践》,其中明确了银行进行操作风险管理的四个步骤：识别、评估、监控、缓解和控制。将基于《新巴塞尔协议》主要有关操作风险计量要求的新规定,深层次探究其具体应用。     

商业银行会计柜面操作风险产生的原因与对策

阐述了商业银行会计业务柜面操作风险的表现形式,分析了造成商业银行会计业务柜面操作风险的原因,从加强会计监督、设置科学操作流程、强化制度建设、提高人员素质及建立会计行为风险预警制度等方面探寻了商业银行控制会计业务柜面操作风险的对策。     

商业银行会计柜面操作风险产生的原因与对策

阐述了商业银行会计业务柜面操作风险的表现形式,分析了造成商业银行会计业务柜面操作风险的原因,从加强会计监督、设置科学操作流程、强化制度建设、提高人员素质及建立会计行为风险预警制度等方面探寻了商业银行控制会计业务柜面操作风险的对策。     

内部控制与商业银行操作风险管理研究——以平安银行为例

商业银行对操作风险的认识、理解和管理处于较低水平,平安银行也不例外。在操作风险管理中,对于内部因素导致的操作风险,银行是可以控制和防范的,通过加强内部控制建设,完善内部控制制度,避免违规操作和内部失误,从而防范操作风险。     

标准化操作，任重道远

为不反复上演员工伤亡、财物受损的悲剧,必须在员工中推行规范化、标准化操作,但标准化操作的推广和普及是一项艰巨的工作。具体做法：一、大力推广标准化操作知识,让标准化的操作步骤扎根在员工心中;二、努力提高标准化操作意识,让标准化操作成为工人的自觉行为：三、建立完善的标准化操作管理体系,以此为准绳规范工人操作行为。推行标准化操作,任重道远,应持之以恒,要坚持用制度管理人,用规定规范人,用文化约束人。     

基于调查数据的国有商业银行操作风险控制战略实证研究

新巴塞尔资本协议认为,银行经营的核心内容是风险管理,而操作风险管理正变为银行业风险管理的重要因素.建立我国商业银行操作风险控制战略结构模型可以对我国商业银行的风险管理实践提供全面的指导,大幅度提高银行业的风险控制效率.最后,因子分析可以对模型的有效性和合理性提供实证检验,从而得出我国商业银行操作风险管理实践中若干现实性的结论.     

浅谈操作风险量化管理与国外实践

本文对操作风险内涵的准确理解是其量化管理的基础,准确把握国外管理现状是提升中国商业银行操作风险管理和度量水平的起点。因此,本文对操作风险的内涵、国外操作风险的监管要求及银行实践进行深入阐述,旨在为中国操作风险量化管理提供理论基础和依据。     

浅议我国商业银行道德风险的形成与防范

商业银行道德风险通常存在于银行经营管理者,从业者的经营管理和业务操作中,已经或可能给银行机构造成当期损失及潜在的损失。其形成的原因主要在于产权制度缺陷,激励与约束制度缺损和监管制度缺损。要有效控钢这种风险,必须进一步加强员工的政治思想教育,规范所属机构的业务操作,建立现代企业制度,实行充分的信息披露制度,完善人事管理制度,确定合理的考核指标,执行合理的奖惩黼度,严格内部审计;同时,加快国有商业银行自身的市场化改革。     

基于损失分布模型的操作风险相关性及算法

根据新巴塞尔协议关于银行操作风险计量的基本框架,讨论了高级计量法下不同产品条线/风险类型单元的操作风险之间的相关性问题,并运用损失分布模型计算不同单元的操作风险累计损失之间的相关系数,尝试用Copula算法来计算相关系数矩阵,并将结果应用于操作风险资本配置.