制造商融资决策:银行、商业信用或区块链供应链金融

基于收益共享契约构建银行信用融资、商业信用融资和区块链供应链金融的对比模型，探讨各模式下供应链的最优决策方案，定量分析各融资模式下供应链绩效随不同参数的变化情况.研究表明，当零售商资金成本低于制造商资金成本时，商业信用融资一定优于银行信用融资;存在两个区块链供应链金融平台费率的阈值，只有当平台费率低于低阈值点时，区块链供应链金融才是同时利于制造商和零售商的最优模式.此外，收益共享比率越高，制造商收益越高，则零售商收益越低.     

非对称成本扰动信息下双渠道供应链的契约设计

研究由单制造商和单零售商组成的双渠道供应链系统在非对称的生产成本扰动信息下的契约设计问题.使用委托代理理论,通过求解零售商优化问题的Kuhn-Tucker条件,给出了非对称的生产成本扰动信息下的双渠道供应链的最优契约,并且分析了非对称成本扰动信息对于双渠道供应链定价决策、生产数量决策及供应链成员利润和整个系统性能的影响.研究表明,当生产成本扰动满足一定条件时,初始的生产计划仍然是最优的;制造商私有成本扰动信息不一定会给系统带来利润损失,并且明确给出了未造成利润损失的边界条件.     

零售商再制造的闭环供应链回收渠道选择

研究了零售商再制造的闭环供应链定价与废旧品的回收渠道选择问题.分别在三种不同回收模式(即零售商回收、第三方回收、零售商与第三方同时回收)下建立了零售商主导的Stackelberg博弈模型,对定价与回收量决策给出相应的博弈均衡解,并对结果进行了比较分析.结论表明,双回收渠道总是比单回收渠道对零售商,消费者和整条供应链有利,但对制造商不利;当零售商回收价格与回收量转换率和第三方回收成本与回收量转换率增大时,制造商最大利润将会增加而零售商最大利润和供应链总利润均会减少.     

生产成本扰动下规模不经济闭环供应链的应急决策及协调研究

针对制造商存在生产规模不经济的情况,分别构建制造商回收和零售商回收的分散式决策系统和集中式决策系统,研究了生产成本扰动下闭环供应链的应急管理问题。结果表明:当产品的生产成本发生扰动较小时,分散式决策系统和集中式决策系统在稳定运营环境下制定的各类均衡决策均具鲁棒性,且随着规模不经济弹性系数的增大,各企业保持稳定运营环境下最优均衡决策具鲁棒性的扰动区间也在不断增大;而当产品的生产成本发生扰动较大时,应根据其扰动方向调整零售价格,按反方向调整产品需求量并保持废旧品回收价格不变;在应急回收模式选择中,制造商直接进行废旧品回收较优;设计的应急收益费用共享契约能够实现稳定运营环境下和发生扰动后闭环供应链的协调。     

碳税政策下双渠道供应链减排和定价研究

为了探究渠道交叉效应、平台经营模式对减排和定价的影响，在综合考虑碳税政策、消费者低碳偏好、碳减排研发成本等基础上，构建了一个碳减排制造商、线下零售商和线上平台商组成的双渠道供应链，对比分析了集中决策和分散决策的均衡结果。研究结果表明，在分散决策模式下，尽管零售价格相同，但线上渠道仍会蚕食线下需求，当渠道交叉效应较大时，制造商只会在线上销售，增加渠道交叉系数可以提高减排水平、提高制造商和平台商的利润，但会损害线下零售商的利润；集中决策模式下，渠道交叉效应对减排的影响与经营模式有关，当渠道交叉效应较小时，不管何种经营模式，批发价契约均能实现供应链协调。     

产品技术创新风险下零售商O2O供应链协调策略

对于制造商创新投入降低产品边际成本问题,考虑零售商O2O供应链中零售商在传统渠道服务努力,同时制造商进行有风险的技术创新,并且技术创新成功概率为共同知识情况下,分散和集中决策时供应链成员的最优决策和期望利润.研究发现制造商创新投入力度、零售商传统渠道服务努力都受创新投入和服务努力的成本系数的影响,并随着技术创新成功概率和服务对需求影响系数的增大而增大,创新投入力度和服务努力都与2个渠道潜在需求份额无关.最后提出成本分摊加收入共享混合契约,在该契约下双方共担创新风险、供应链达到协调,并且整体收益可以在双方间任意分配.     

零售商风险规避下差异化渠道的三层供应链协调

考虑市场需求不确定时零售商的风险规避问题,研究在制造商主导的三层单渠道分销的供应链中零售商的最优订购策略、分销商的定价均衡和制造商的定价策略.然后增加一个提供回购契约的分销商,研究在零售商双重采购和制造商差异化双渠道分销的三层供应链中风险规避型零售商的最优订购策略、两个相互竞争的分销商和制造商的定价策略.通过决策对比分析,建立基于差异化双重分销渠道的三层供应链的协调机制.研究结果表明,与单渠道供应链相比,差异化双重分销渠道的形成可以使供应链成员的收益均得到增加,实现供应链的帕累托改进,且帕累托区域的位置与范围受到零售商风险规避程度的影响.     

双渠道零售商与纯网络零售商定价时间策略

在双渠道零售商和纯网络零售商构成的多渠道供应链系统中,分别建立了以纯网络零售商为主方和以双渠道零售商为主方的Stackelberg主从对策博弈模型,比较了不同定价时间策略下,电子渠道的市场规模、双渠道零售商电子渠道的市场规模占整个电子渠道市场规模的比例对供应链成员最优定价的影响.最后,应用数值分析进一步说明了均衡状态下渠道均衡价格的变化趋势.结果表明:两零售商的电子渠道最优定价水平都随各自电子市场份额的增大而增大;当纯网络零售商优先定价时,双渠道零售商的最优定价策略是先制定全渠道低价策略,等到其电子市场份额扩大到一定程度后,维持传统渠道的低价策略不变,同时逐渐提高电子渠道的价格.     

限制贷款最低额度的零售商融资与订货决策

根据预付账款融资模型,构建了包含制造商(M)、零售商(R)双层结构,不考虑残次品率、库存成本和融资周期长短的简洁型的供应链决策模型。研究了在市场需求不确定、零售商资金不足的条件下,金融机构是否设置最低贷款额度限制两种情况下零售商的融资和订货决策;通过数值实验证明了在零售商不断积累自有资金的情况下,融资可以使得供应链更快实现最优产量,融资额度限制会适当延迟最优产量实现,而且融资能够使得供应链尽快达到最佳产量,有效满足消费者需求。     

考虑保证金率的资金约束零售商运营决策

在供应商和资金不足的零售商组成的资金约束供应链中,供应商愿意为资金不足的零售商提供商业信用合同,零售商可以一定比例支付初始保证金,并且供应商允许零售商延迟支付剩余款项.研究了当零售商的初始运营资金处于不同水平时零售商的最优订购决策,讨论了保证金率和初始运营资金等参数对零售商决策和供应链利润的影响.结果表明:零售商在初始运营资金不足的情况下,采用部分商业信用合同会使双方的收益都提高;当零售商存在破产风险且承担有限责任时,商业信用能激励零售商提高订购量,且初始运营资金越少订购量越大.     

当前我国居民消费信用不足问题的探析

消费信用是由商业信用和银行信用混合产生的,在经济日益发展的现代社会,消费信用在我国经济发展起着重要的作用。目前我国的消费信用尚在起步和探索阶段,总体规模较小,存在着信用缺失等多种问题。针对当前我国居民消费信用不足问题分析了其成因,并针对其原因提出了缓解消费信用不足问题的有关对策建议。     

建立个人信用制度,促进北京经济发展

个人信用制度是整个社会信用体系的重要组成部分,尽快建立个人信用制度对促进北京经济发展具有重要的现实意义:宏观上看,建立健全个人信用制度能够维护北京的市场秩序,保证市场竞争的有序进行,进而提高经济效率,带动北京经济增长;同时能够促进信用资源的共享、形成良好的信用环境;微观上看,个人信用制度有利于消除北京市个人信贷业务的"瓶颈"制约,促进形成银行新的利润增长点;另外,还可以摆脱束缚电子商务发展中网上支付的信用"怪圈".因此,建立个人信用制度势在必行.     

加快建立中国的信用管理体系

信用既是中国的传统美德,也是市场经济的最基本的游戏规则。而我国在体制转轨中暴露出的信用缺失,危害人民的生活与企业的生存,市场经济体制的建立和整个市场秩序的维护。诚信的环境不会自发形成,也不能完全依靠道德的说教,而应主要依靠正常的经济制度规范出来。     

企业利用商业信用的对策研究

对我国企业利用商业信用的现状进行了分析，探讨了制约商业信用发展的原因，提出促进商业信用发展的措施。     

试论读者诚信

论述了读者在图书馆中存在的失信现象，指出应在读者工作中引入诚信档案来进行诚信管理。     

浅谈如何构建我国的企业诚信

分析了诚信对于企业的重要性，从宏观和微观两个方面阐述了如何构建我国的企业诚信。     

建立我国个人信用制度的对策探讨

通过分析个人信用制度在发达国家和我国的发展现状 ,指出了建立我国个人信用制度的必要性 ,并从成立行业管理机构、商业性资信机构及建立统一的个人信用实码制、个人基本财务体系、信用评估体系、信用风险转嫁机制等方面 ,进一步探讨了如何建立完备、高效的个人信用制度的对策     

关于对房地产信贷潜在风险的探讨

随着近几年中国房地产地快速发展,银行的各项房地产贷款也呈现快速增长的势头,对我国经济增长发挥了积极的作用。但随着贷款的增加,潜在的风险也在积聚,而且房地产信贷具有周期长、易受行业景气状况和其他因素影响等特点,因此必须加强风险防范措施,以避免房产信贷潜在风险,促进房地产业健康发展。     

企业信用缺失形态的经济法学分析

信用缺失尤其是企业信用缺失严重危害了我国社会主义市场经济体制的完善和经济的发展.文章从经济法学视角来界定信用与企业信用缺失的涵义,并运用经济法律关系理论,将企业信用缺失划分为主体型企业信用缺失、客体型企业信用缺失和内容型企业信用缺失三大形态,并对各形态展开了具体分析.     

个人信用卡信用风险评价体系与模型研究

分析了国内个人信用卡信用评价的现状和不足；探讨了建立个人信用指标体系的原则和方法；建立了一套包括个人还贷能力和还贷意愿共2大类15个指标的个人信用卡信用风险评价指标体系，并设计了负债情况等3项具有双向影响作用的指标；运用隶属度原理和层次分析法，确定了各类指标的评分函数和权重；建立了个人信用卡信用风险评价模型．确定了划分信用等级的两个阈值，解决了以往信用分级缺乏依据的问题．