我国农业保险必须实行强制性保险

自20世纪80年代中期以来,我国农业保险的发展一直处于萎缩甚至停滞状态.为解决这一问题,我国在实行政策性农业保险的同时,还必须实行强制性保险,这也符合保险所要求的大数法则、分散原理和规模经济性.而且,政策支持要考虑区域差异性.     

概率统计在实际生活中的应用

随着科学的发展,概率统计作为数学的重要部分在生活中随处可见,并且在解决生活问题中发挥着重要的作用。学好概率尤其是能够将学习的概率统计应用于实践中对我们受益匪浅。     

生鲜食品多阶段动态定价模型及算法

考虑消费者购买行为,建立生鲜食品多阶段动态定价模型,力图使零售价格能够动态地反映生鲜食品的价值波动,采用基于正负反馈机制的改进蚁群算法求解模型。通过不同算例仿真分析,表明该模型优于传统模型;同时将本文算法与其他3种算法进行对比,从收敛性能和运行时间方面证实本文算法更优。     

基于随机因素和家庭联合保险精算模型

文章摒弃精算理论对于夫妻双方未来寿命的独立性假设，采用Copula函数模拟死亡率，并选用Wiener过程刻画利率期限结构，进而建立了一种家庭联合保险的随机模型．并在分数年龄服从均匀分布的假设下，借助生命表中的基本函数，给出了在实务上具有可操作性的数值计算方法．     

把握历史契机 打造浙江保险强省

针对浙江省保险市场上产品种类较少、资金运用渠道狭窄、内控制度不健全以及市场集中度较高等问题,提出了加强浙江保险业的具体措施.     

基于进入过程带扰动风险模型的破产概率

在风险市场中,索赔过程是受保单过程驱动的,基于此思想,学者们提出了一类新的基于进入过程的非寿险保险风险模型。在简化上述模型的基础上,考虑了一类带布朗运动干扰的风险保险模型,利用鞅方法给出了该模型破产概率的显式表达式以及它的一个上界估计。     

社会保险基金征缴中的难点和对策

针对社会保险基金支付缺口的问题，提出了加大社会保险基金的收缴力度，扩走社会保险基金保障范围，健全保障体系的具体措施。     

Black-Scholes 模型期权定价方法及其应用

介绍了标准的B lack-Scholes期权定价,推导出欧式期权定价的一般微分方程及其解,给出了欧式看涨和看跌期权的定价公式以及平价关系,并对此加以分析和修改后,使之应用于欧式期权衍生证券的定价、套期保值以及标的资产支付红利等各种情形。     

基于双因素的可转换债券定价模型

将信用风险、利率期限结构引入到二叉树定价模型中,建立以股价和利率为标的变量的二叉树定价模型.在给定的边界条件和具体参数下,对我国的可转换债券进行定价研究,并用市场数据对模型做了实证检验.对比标的股价二叉树定价模型的计算结果,发现基于双因素的可转债定价模型的计算精确度较高,同时,计算得到的理论价值的走势跟市场价格的走势较为相似.     

重复保险理论初探

结合诸多国家对重复保险的相关规定,对我国重复保险规定内容中存在的问题进行了分析论述,指出其需要进一步完善。