浅论外贸企业的风险防范管理

随着我国融入全球贸易步代的加快,外贸企业也得到了快速发展。贸易方式灵活多样,市场环境变化莫测,外贸企业面临的风险也越来越大。在全面开放的市场环境下,如何对外贸企业面临的风险进行有效的防范管理就成为了每一个外贸企业必须面对的问题,将是决定企业生存与发展的关键因素,成为摆在外贸企业面前的一项十分艰巨的任务。     

基于银行零售业务的信用风险模型浅析

国际银行界风险管理的一个主要特点是广泛使用统计方法和信息技术对风险进行量化管理,特别是在银行零售业务.模型化自动数据分析技术的使用为银行减少风险提供了客观上的可能性.本文介绍了一下常用银行零售业务信用风险模型,并作了一下简要评述.     

KMV模型在信用风险管理中的实证分析研究

现代商业银行在社会经济发展过程中,发挥着筹集融通资金、引导资产流向、提高资金运用效率的重要作用,然而,银行资产负债经营的独特性质决定了银行经营与风险相伴而生。信用风险管理不仅关乎着商业银行的生存与发展,更影响到整个金融体系的稳定,介绍了KMV模型的原理及计算方法,并借助MATLAB软件选取三个上市公司的经济数据实现KMV模型的实证研究工作,并对实证结果进行分析。     

基于案例推理的信用风险控制系统

以复杂型信用风险控制问题为应用背景,为了进一步提高案例推理系统的有效性,构建了一种新型的案例推理系统架构.采用了基于框架的案例表达方式,提出了基于改进模糊贴近度的一种案例匹配新方法,提出了统计分析与规划模型相结合的案例调整方式,探讨了几种适用的具体案例维护方法.通过系统实例运行,验证了系统的有效性与准确性.与传统的最邻近法相比,基于模糊贴近度的案例匹配方法提高了匹配精度,同时,新的案例调整方式提高了解的质量.     

商业银行个人信用风险进化博弈分析

根据进化博弈理论,运用复制动态方程对商业银行面临的个人信用风险进行深入地分析.分析结果显示,在有限理性的假设下,进化博弈的最后结果不尽人意,市场呈现萎靡状态,因为个人的进化稳定策略始终是不还贷策略;但是,商业银行可以通过与个人建立长期稳定的相互信任的业务关系,宣扬诚实守信的传统美德等方法来规避和防范风险,从而使银行和个人实现双赢,社会资源得到最优配置.     

金融危机对甘肃省上市公司信用风险影响的实证分析——基于KMV模型

基于国内外KMV模型的研究,本文对甘肃省上市公司2007至2009年三个年度的信用风险（违约频率）进行了实证分析,通过对股票周收盘价均值,周收盘价波动率和违约频率数值的分析,说明在2008年金融危机和在2008年底后国家应对危机实施“一揽子”计划的背景下,甘肃省上市公司的信用风险受到了影响。     

风险及风险管理-中国基金管理公司的治理关键

金融市场的风险在哪里？金融风险是指由于经济活动的不确定性而导致资金在筹措和运用中遭受损失的可能性。盒融机构所面临的风险主要有信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、法律风险等。近年来，全球证券市场迅猛发展，资产证券化趋势越来越强，金融机构所面临的主要风险已从信用风险转向了市场风险。     

关于我国商业银行信用风险管理现状的思考

中国加入世界贸易组织(WFO)将使我国的金融机构面临来自国外同行的激烈竞争。我国商业银行必须学习国外先进的、科学的度量和管理方法，同时应结合我国的实际情况，强化信用风险管理，开发出适合我国商业银行的内部信用评级体系，建立一套完整的信用风险管理系统。     

基于KMV模型的我国上市民营企业信用风险实证分析

随着我国供给侧结构性改革的不断深入,民营经济在推动社会主义市场经济发展过程中发挥出关键作用,而由民营企业信用风险偏高导致的企业融资难、融资贵问题也更加突出。以民营企业融资难为背景,利用KMV模型从违约距离角度评估我国民营企业信用风险,用MATLAB、Excel等软件求解违约概率,并与国有企业违约概率进行对比分析,结合实际探究民营企业信用风险大小,然后选用企业相关成长能力指标与违约距离进行多元线性回归,探究其显著性大小。最后,根据实证分析结果给出民营企业防控信用风险的相关建议。     

科技型小微企业互联网金融支持研究

科技型小微企业融资难主要是因为政府对传统金融机构风险管制、传统金融机构信贷歧视、资本市场不发达、自身融资吸引力不足,理想的互联网金融能够实现金融脱媒、信息对称和低信用风险,匹配科技型小微企业的融资需要。大数据小额贷款、P2P、众筹、电子金融机构融资等互联网金融模式迅速发展,但是当前互联网金融大量的"跑路"现象,说明互联网金融存在独特的投融资风险和第三方支付风险,完善互联网金融风险资本监管、信用风险监管、网络安全、投资者保护等有利于互联网金融的健康发展和科技型小微企业的金融支持。