论第三方支付的洗钱路径与防范

利用第三方支付进行洗钱的路径有现金植入第三方支付系统、虚构交易、屏蔽资金流向、跨境支付等。我国应完善反洗钱法律制度,健全客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度,建立反洗钱监控系统,加强行业自律与国际合作,更要针对失控的交易与资金流,通过物联网帐户绑定、保存交易记录来保证交易的真实、再现资金的最初来源和最终去向,以实现对第三方支付洗钱的安全防范。     

新世纪我国反洗钱对策的发展和完善

2003年3月,中国人民银行颁布的反洗钱三大法规正式实施,标志着我国反洗钱工作的重大发展。透视新世纪我国反洗钱现状,借鉴国际社会反洗钱工作经验,针对我国的反洗钱对策中存在的一些问题提出了相应的建议。     

数据开采技术在反洗钱系统中的应用

提出反洗钱系统的实现框架，结合反洗钱系统的要求，同时介绍了数据预处理的几个关键环节，包括数据清理、数据集成，同时介绍了反洗钱系统中用到的几个关键数据开采技术，包括数据集成、数据分类、分联分析、聚类分析和可视化技术。     

完善我国反洗钱法律机制的思考

论述洗钱的概念以及洗钱使我国大量的资金外流的严重危害性,阐述我国反洗钱法律机制的含义 ,对我国反洗钱法律机制存在的不足进行了分析,并对如何进一步完善我国反洗钱法律机制 ,防止资金外流 ,在各方面提出具体改进意见 。     

对完善我国反洗钱犯罪刑事立法的思考

洗钱犯罪是当前国际社会普遍关注的焦点和热点问题。对我国反洗钱犯罪的刑事立法缺陷进行了深入的探讨、剖析,并在此基础上,结合我国洗钱犯罪的特点与发展趋势,提出了完善我国反洗钱犯罪刑事立法的建议。     

洗钱丑闻:欧洲银行的又一次劫难?

过去半年,欧洲银行业好运气似乎用尽了.2012年6月底的欧盟夏季峰会刚给欧洲银行业注入一支强心针,欧盟同意动用即将生效的欧洲稳定机制为困难银行直接注资.     

基于数据流频繁子图挖掘的可疑金融交易动态识别

目前,我国基于交易上报制度和静态数据挖掘的可疑金融交易识别方法存在着监测覆盖面窄、识别时效性差两大瓶颈问题。一种可行的改进是在现有方法中引入对可疑金融交易的动态识别,其中需解决的关键问题是如何及时有效地从大规模动态数据集中发现相应的可疑交易特征。设计一种基于数据流频繁子图挖掘的可疑关联特征动态识别算法,并用实验证明该算法的可行性和有效性。     

对保险业金融机构反洗钱工作的现场检查方法探析

对金融机构实施现场检查是人民银行履行反洗钱监督管理职能的重要手段,本文从实际出发,结合保险行业特点,有针对性地提出了对保险业金融机构组织开展反洗钱现场检查的＂三查＂方法,即＂面查＂、＂线查＂和＂点查＂,力求为进一步改进基层人民银行的现场检查工作提供一定的参考建议和思路。     

银行反洗钱黑名单检索系统的研究

简要回顾了银行国际金融反洗钱项目的来源;从系统架构设计、技术实现方案、关键实现技术及涉及的外围系统接口等方面,系统研究了“国际金融反洗钱黑名单检索系统的设计方案和实现技术”,通过对典型结构设计的分析,提供一种可行的反洗钱黑名单检索系统的设计方案,为我国银行执行反洗钱政策,提供一种有效的手段。     

我校人文社会科学研究成果首次呈送党和国家领导人

我校经济管理学院高增安教授主持完成的国家社会科学基金项目《非传统安全威胁背景下贸易洗钱与反洗钱研究》研究成果被收入国家社会科学基金项目《成果要报》中。国家社