信用证审核实证研究

信用证是纯单据买卖,信用证的审核对于合同的顺利履行以及安全收汇至关重要。文章就信用证的审核从审核内容、审证记录和预防措施三个方面进行了实证研究,提出了应注意的有关事项及相应的解决方法。     

《UCP500》的实施对商品出口的有利影响

《跟单信用证统一惯例》（国际商会第５００号出版物）即《ＵＣＰ５００》的实施，对出。商会产生哪些有利影响呢？文章通过《ＵＣＰ５００）与《ＵＣＰ４００》条款的对比，从四个方面进行了分析初探：１．关于信用证可撤与否的新规定对出口商利益的保护；２．关于信用证修改方式的新规定对出口商利益的保护；３．关于通知行审核信用证的新规定对出口商利益的保护；４．关于议付定义的新规定对出口商利益的保护。     

质量证明引发的一则信用证审单案例

0引言质量证明是信用证审单实务中常见商业单据之一。作为银行审单业务人员,很多时候我们把主要精力放在运输单据、保险单据或者商业发票等单据的审核上,对其他单据的审核相对宽松。而且依据UCP600第14条的规定,对质量证明等单据的审核标准看似已经了然于心,但实践中往往未必如此。下面一则案例也许能给我们带来一点     

如何避免信用证项下的软条款陷阱

信用证软条款是信用证欺诈的一种,信用证软条款因其所附条件生效方式表现出来的虚假性和隐蔽性,难以识别和防范。在此通过对信用证软条款的特点、表现形式等的认识,寻求识别信用证软条款的方法。     

“软条款”信用证欺诈的界定、救济和风险防范

在国际贸易的支付方式中,跟单信用证一直被视为相当保险的一种交易方式,因此我国国际贸易结算的80%以上都采用信用证方式。但是近年来针对我国信用证欺诈的案件日益增多,其中"软条款"信用证常常以伪装的面目出现,成为信用证业务中出口商的巨大的陷井。一、"软条款"信用证(一)"软条款"信用证的含义。在UCP500文本中,从银行对受益人付款责任的角度分类,信用证主要分为不可撤销和可撤销信用证两大类。然而实践中却产生了另一类UCP500所无法调整的信用证,即"软条款"信用证(soft clause L/C)。在信用证交易中,银行仅处理单据而不处理单据所涉及的货物/服务。     

我国实行国内信用证结算的评析

分析了实施国内信用证结算方式的迫切性,介绍了国内贸易信用证结算方式的基本概念和程序,探讨了信用证贸易结算方式的优点,并针对国内信用证结算方式的症结,提出了国内信用证结算方式的实施步骤。     

从信息不对称理论探究信用证欺诈的原因及对策

以信息不对称理论为基础,构建信用证欺诈的简单博弈模型,得出了信用证欺诈的实施取决于信用证欺诈时遭受的惩罚力度和信用证欺诈被发现的概率的结论,并提出了减少或消除信用证欺诈的对策。     

浅析信用证的发展趋势

传统的纸张信用证已经不大能适应现代经济的发展,于是低成本、高效率的电子信用证就诞生了。电子信用证是国际贸易不断深化与科技飞速发展相结合的产物。随着全球贸易竞争的日趋激烈和人们对交易效率的不断追求,电子信用证在国际贸易中的重要地位日益明显,本文对电子信用证的可行性和必然性做了分析,并进一步对尚需解决的问题做了分析。     

浅析信用证风险与防范

信用证支付方式和别的支付方式相比有很多优点,给国际贸易的开展提供很大的便利,但信用证存在一定风险,中国每年出口贸易中由于信用证风险发生的损失为数不少。因此,对信用证的风险及其防范措施进行系统的分析,具有十分重要的意义。使用信用证作为支付方式,应当熟悉相关的国际惯例,提高警觉,防范各种风险尤其是各式各样欺诈手段和方法,以确保交易安全。     

出口业务信用证不符点分析

基于对信用证性质和基本原则的研究，分析了出口业务中信用证常见不符点的表现特征，并深入探讨了其产生原因。在对信用证不符点加以归类的基础上提出了防范和处理信用证不符点的原则、思路和方法。     

信用证支付条件下的信用风险及其防范

本文以归纳实践中信用证结算的信用风险出发，总结分析信用证风险的类型和特点，确认信用证风险并对应提出有效防范措施。     

论信用证的独立性

信用证的独立性是信用证交易的生命,信用证上的权利义务关系独立于基础交易合同、开证申请合同、相关银行之间的委托代理合同。信用证欺诈例外原则是信用证独立性原则的唯一限制,但欺诈应仅指实质性欺诈不包括一般性欺诈。     

浅析国际贸易中信用证（L/C）语言的翻译

信用证是国际贸易中普遍采用的一种支付和结算方式,信用证语言翻译的精确性、规范性、严谨性对国际贸易实务产生直接的影响.通过具体实例归纳了国际贸易中信用证语言的特点,分析了信用证语言翻译中存在的问题,强调了信用证语言翻译在规避国际贸易风险中所起的作用.     

信用证欺诈与信用证诈骗罪的界限

信用证是国际贸易中一种普遍使用的支付方式。信用证欺诈与信用证诈骗罪本该是界限分明的两个概念。中国现行有关法律与司法解释之间存在重叠，司法实践中更有类似案件受到迥异判决。本文试图厘清信用证欺诈与信用证诈骗罪的界限．找出目前中国法语境下信用证诈骗罪与信用证欺诈的重叠之处，以及中国相关司法实践中存在的问题及困境。最后。本文就如何完善相关规定以清晰界定信用证诈骗罪与信用证欺诈的界限之所在提出建议。     

国际贸易中信用征结算的风险与防范

通过对信用证结算条款的分析与研究,阐述了信用证结算存在的风险,指出了国际贸易业务中信用证欺诈的手法和风险防范措施.     

信用证诈骗分析及其防范对策

随着世界经济一体化和高科技的发展,信用证已成为国际贸易中重要的信用支付工具,然而信用证诈骗案件也随之不断增加.本文通过对信用证诈骗方式及原因进行分析,并提出了相应的防止利用信用证进行金融诈骗的对策.     

UCP600下信用证教学要点与课堂设计

2006年,UCP600替代UCP500登上历史舞台,成为国际贸易中信用证结算参照的依据,因此,国贸实务教学中信用证部分的内容也必须做相应的更新。本文试图在UCP600下梳理和更新国贸实务课程中信用证部分的教学内容和要点,并对UCP600下信用证部分的教学课堂进行设计。     

信用证欺诈及其预防

信用证是最常见的国际贸易结算方式,信用证在我国对外经济贸易中的作用日益重要.但是由于银行在信用证结汇中只对单证作表面的审查,而不审查货物,就使得一些不法商人有机可乘,利用信用证的这一特性进行诈骗活动.本文简要分析了信用证的概念、特点、信用证欺诈产生的原因,就国际贸易实务中如何防范信用证欺诈等问题.     

信用证欺诈例外原则的思考——兼评我国1989年《座谈会纪要》

信用证欺诈例外原则是为了弥补因信用证独立性产生的不足而设立的,公共秩序保留和诚实信用原则都是其法理依据。在适用条件上,应当对＂欺诈＂作出严格的限定,信用证欺诈例外原则也有应该排除的情况。而我国在信用证欺诈例外原则的相关规定像1989年《座谈会纪要》对我国审理信用证止付方面的案件只具有参考价值,不属于司法解释。     

国际贸易中信用证结算的风险与防范

通过对信用证结算条款的分析与研究，阐述了信用证结算存在的风险，指出了国际贸易业务中信用证欺诈的手法和风险防范措施。