保险公司客户风险等级划分工作存在的问题及建议

从有关反洗钱国际标准和各国反洗钱立法对于客户身份识别制度的具体规定来看，以风险为基础的客户身份识别制度既考虑了商业实践的需要，也适当平衡了反洗钱成本和收益之间的关系，已成为发展趋势。近年来，保险公司按照反洗钱法律法规的规定，开展了客户风险等级划分工作，但从风险划分标准、对象等来看，还存在许多问题。     

中美民事诉讼法律责任制度比较研究

中美两国的民事诉讼法典虽然都已确立了民事诉讼法律责任制度，但中美两国的民事诉讼法律责任制度之间有着巨大的差异；相比之下，我国的民事诉讼法律责任制度存在许多缺陷，因此，应对我国《民事诉讼法》相应的修改，完善我国的民事诉讼法律责任制度。     

基层金融机构反洗钱工作存在的问题与建议

现代金融体系已成为洗钱的主要渠道。在对我国金融业反洗钱现状分析的基础上,指出了反洗钱制度措施中存在的不足和薄弱环节,并提出了我国金融业反洗钱的框架制度和应采取的措施。     

中法公证法律责任制度比较

法国是拉丁公证制度的典型代表,其公证法律责任制度臻于完善,其公证法律责任主体制度、公证法律责任类型与形式制度和公证法律责任保障制度值得我国借鉴。我国应尽快完善这三方面的法律制度,以进一步发挥公正的社会功能,促进社会的和谐稳定。     

浅析我国金融机构建立反洗钱成本补偿机制

本文从经济学角度给予理论支持,将成本收益原则、约束激励机制贯穿于整个制度设计与反洗钱主体的执法责任中。通过构建相应的理论分析框架进行分析,以求为我国反洗钱制度政策选择有所裨益。     

基层反洗钱现场检查应注重“四性”

反洗钱现场检查是基层央行履行反洗钱职能的重要受手段之一，反洗钱现场检查活动的开展，对规范金融机构反洗钱工作，打击反洗钱犯罪活动起到了不可替代的作用。目前，人民银行各级反洗钱职能部门每年都要安排一定数量的反洗钱现场检查项目，但在项目实施过程中还存在一些不足，特别是基层央行面临人员少、项目多、要求高的现实，在开展反洗钱现场检查工作中一定要准确把握“四性”。     

我国现行法律制度下对独立董事法律责任的追究

当前对于独立董事违反义务的法律责任没有相应的法律规定，利用现有的法律法规并参照类似的主体的法律责任制度来确定和追究独立董事的法律责任是一个解决问题的有效办法，同时这也是有理论依据的。如果这一点可以确立，那么独立董事法律责任的承担就有章可循了，这一问题就能够得以较好的解决。     

战后新加坡社会保障制度发展的特点及其对社会经济发展的影响

新加坡曾经作为“亚洲四小龙”创造了经济发展的奇迹，这和新加坡战后建立和完善的社会保障体制有着密切的关系，对新加坡社会经济发展有着重要的作用。在我国现代化进程中，我国正在努力建立和完善社会主义特色的社会保障制度。通过对新加坡社会保障制度的探讨无疑是有现实意义的。     

我国证券法律责任制度探析

证券法律责任制度体系是制裁证券违法行为,保护投资者权益的制度保障。长期以来,由于行政权力对证券市场的过多干预,我国证券法律责任制度在立法观念、法律规则、管理体制上都存在一定的缺陷,必须从树立对投资者合法权益保护的理念;加强证券监管、扩大证券主管部门权限;弥补证券法律责任规则的立法缺陷三个方面对我国的证券法律责任制度进行完善。     

浅析我国证券法律责任制度

证券法律责任制度体系是制裁证券违法行为,保护投资者权益的制度保障。长期以来,由于行政权力对证券市场的过多干预,我国证券法律责任制度在立法观念、法律规则、管理体制上都存在一定的缺陷,必须从树立对投资者合法权益保护的理念、加强征券监管、扩大证券主管部门权限、弥补证券法律责任规则的立法缺陷三个方面时我国的证券法律责任制度进行完善。     

中国与新加坡宗教法规之比较

本文对新加坡宗教法规的宗旨、管理机构、宗教团体机构、政府官员行为规范、法律责任等五个方面进行了介绍,并相应和中国宗教法规进行了比较.     

刍议我国会计法律责任制度的完善

从形式上看,我国已建立起了较完整的会计监督机制,但是这并没有防止会计信息失真问题频频发生,根源在于我国的会计法律责任制度仍存在缺陷。本文在列举我国当前经济生活中客观存在的会计信息失真,相关法律责任制度不完善等问题的基础上,提出了完善会计法律责任制度的建议。     

论刑事诉讼中未成年人隐私权的法律保护

我国《未成年人保护法》、《预防未成年人犯罪法》均有关于未成年人隐私权的规定，但是刑事诉讼中未成年人隐私权保护制度在遭遇李某某案后，在保障机关、保护程序、法律责任、未成年人犯罪记录封存制度等方面弊端凸显。有选择地借鉴国际条约和国外的立法经验，明确保障机关、设立少年法庭、规定承担法律责任的方式、从扩大主体和适用范围两方面改善现有的未成年人犯罪记录封存制度，对于保护涉案未成年人隐私权，贯彻教育、感化、挽救的方针具有重要意义。     

魏晋南朝地方武职官的法律制度──以法律惩罚制度为内容

本文择取法律惩罚这一侧面，考察了魏晋南朝对地方武职官具有约束及惩治作用的法律制度一论述了相应的执行情况，发现了有些法律条文对汉代法律的继承世．并指出了此时期地方武职官的法律责任制度的主要特点和逐渐不被重视这一总趋势。     

论我国洗钱罪刑事立法的完善

洗钱是一种复杂而隐蔽的国际性金融犯罪活动.随着全球经济步伐的加快,跨国犯罪的日渐猖獗,各种犯罪活动所产生的收益(赃款),皆源源不断地进入国际金融系统加以清洗.但是,由于我国反洗钱工作起步较晚,各项立法工作滞后,目前我国与洗钱罪有关的刑事立法、行政立法及其它法律制度仍有许多不足,我国反洗钱法律机制还需进一步的发展与完善.     

基层全面有效开展反洗钱存在的问题及对策

反洗钱作为国家公共管理的基本工作内容和经济金融稳定的主要组成部分之一，已愈来愈受到各国政府的高度重视。2002年9月11日，中国人民银行相继发布了《金融机构反洗钱规定》、《金融机构支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇支付交易报告管理办法》，从而拉开了我国反洗钱“序幕”。但是随着反洗钱的实际需要和形势的发展变化，处在实践执行层面的基层在执行反洗钱的微观责任方面却面临一些问题和困惑，全面、有效开展反洗钱工作的机制还存在薄弱环节，亟待加强和改进。     

证券法律制度设计之检讨

为了保护中小投资者的合法权益，维护证券市场的发展与繁荣，我国证券法设计了分业经营、分业管理制度、证券发行核准制度、信息披露制度、强制收购制度、证券监管制度和法律责任制度。但由于各种原因，这些法律制度还存在各种缺陷，需要进一步修改和完善。     

完善环保法律责任制度,促进经济可持续发展

环境保护与经济发展是一对矛盾统一体,要保持经济可持续发展,不能以牺牲环境为代价。必须从法律制度上保障环境保护的真正落实。但是,我国目前环保法律责任制度还存在明显不足,对其中有关环保法律责任制度方法的不足,应加以修正与完善。     

论第三方支付的洗钱路径与防范

利用第三方支付进行洗钱的路径有现金植入第三方支付系统、虚构交易、屏蔽资金流向、跨境支付等。我国应完善反洗钱法律制度,健全客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度,建立反洗钱监控系统,加强行业自律与国际合作,更要针对失控的交易与资金流,通过物联网帐户绑定、保存交易记录来保证交易的真实、再现资金的最初来源和最终去向,以实现对第三方支付洗钱的安全防范。     

数据开采技术在反洗钱系统中的应用

提出反洗钱系统的实现框架，结合反洗钱系统的要求，同时介绍了数据预处理的几个关键环节，包括数据清理、数据集成，同时介绍了反洗钱系统中用到的几个关键数据开采技术，包括数据集成、数据分类、分联分析、聚类分析和可视化技术。