国际贸易中信用证欺诈风险与防范

由于信用证属于银行信用,在一定程度上解决了进出口商之间互不信任的矛盾,因此信用证支付方式发展很快,在国际贸易中得到广泛应用。但从信用证本身的原理看,银行在信用证结算中只对单证作表面审查,不问货物,不管合同,给一些不法商人提供了欺诈的机会。为了防止欺诈行为产生,进出口商和银行可采取严格审查合同和信用证提防软条款、规范操作,严格审单、加强信用风险管理、正确缮制单据和文件等一系列措施加以防范。     

对信用证中软条款的认识及其风险防范措施

信用证作为国际结算中最常见的支付方式,大大减少了出口企业的收汇风险,然而“嫁接”在信用证上的软条款却巧妙地将不可撤销信用证变为可撤销信用证,出口商若贸然接受则将丧失银行信用的保护,而且开证行也易于解除其作为第一付款人的责任和义务,所以软条款往往被用作欺诈、违约、拒付的有效工具,是埋藏在信用证中的隐形炸弹。     

试论信用证软条款的风险及其防范

信用证是我国出口贸易中常用的一种结算方式,但含有软条款的信用证也会给出口企业带来较大的风险。软条款的典型形式包括附加生效条件、附加付款条件、正本提单径寄开证申请人、单据受制于进口商或开证行、条款苛刻或前后矛盾等。议付行与出口企业应该采取有效措施对信用证软条款可能引起的各种风险加以防范,以保证我国对外贸易的健康发展。     

UCP600下信用证教学要点与课堂设计

2006年,UCP600替代UCP500登上历史舞台,成为国际贸易中信用证结算参照的依据,因此,国贸实务教学中信用证部分的内容也必须做相应的更新。本文试图在UCP600下梳理和更新国贸实务课程中信用证部分的教学内容和要点,并对UCP600下信用证部分的教学课堂进行设计。     

浅析信用证的制单原则

以信用证结算已成为国际贸易的主要形式,在其业务处理过程中,银行只凭单据是否符合信用证的要求来决定是否履行付款义务,因此信用证项下单据制作成为当今贸易的中单证的重要内容。本文根据信用证项下的单据特点及单据制作要求,提出了单证制作的相关原则。     

谨防软条款信用证带来的陷阱

文章全面系统地分析了信用证软条款的各种类型和国际贸易中一些不法分子相互勾结,利用信用证的软条款进行金融诈骗的原因,以及企业碰到这类问题时应如何正确应对,如何分析,并根据我国外贸工作的实际情况提出了应对和防止利用信用证软条款进行诈骗的相关措施。     

国际贸易实务教学的相关内容应与UCP600相适应

本文着重对比了目前现行的以UCP500为根据写作的国际贸易实务教材中有关信用证支付的相关内容与即将实施的UCP600不相适应的部分,以期让国际贸易的教学及时赶上国际贸易新规则的变化。     

质量证明引发的一则信用证审单案例

0引言质量证明是信用证审单实务中常见商业单据之一。作为银行审单业务人员,很多时候我们把主要精力放在运输单据、保险单据或者商业发票等单据的审核上,对其他单据的审核相对宽松。而且依据UCP600第14条的规定,对质量证明等单据的审核标准看似已经了然于心,但实践中往往未必如此。下面一则案例也许能给我们带来一点     

浅析信用证中的软条款

信用证付款方式是当前国际贸易中进出口商均易接受的一种主要支付方式，但软条款信用证会使受益人的收款大打折扣，甚至变成受害人。本文拟通过对软条款的分析，提高学生的举一反三能力，从而有效规避风险，保证收汇安全。     

浅析案例教学在信用证教学中的应用

案例教学在国际贸易课程下的信用证教学中具有明显的优点。要掌握提高信用证案例教学效果的方法,对信用的定义、主要内容及当事人,信用证的操作流程及信用证软条款要重点分析,同时,要思考构建三位一体的国际贸易实践教学模式等问题。     

浅析案例教学在信用证教学中的应用

案例教学在国际贸易课程下的信用证教学中具有明显的优点.要掌握提高信用证案例教学效果的方法,对信用的定义、主要内容及当事人,信用证的操作流程及信用证软条款要重点分析,同时,要思考构建三位一体的国际贸易实践教学模式等问题.     

UCP600中可转让信用证的变化及对策

外贸中《UCP600》（跟单信用证统一惯例第600号出版物）于2007年7月1日开始实施，代替了国际商会（ICC）1994年出版的《UCP500》（跟单信用证统一惯例第500号出版物）。此次修改是基于ICC提出的专家意见而实施的，这些意见大部分集中在七个条款上，其中对可转让信用证提出31次。新惯例中可转让信用证的内容此老惯例定义的更加清晰，在这两年的实施过程中更具有实践性，操作起来更加安全可靠。     

如何识别及防范"软条款"信用证

本文介绍了何为"软条款"信用证以及目前在外贸业务中使用的信用证中较常见的软条款类型,并结合国内出口业务的具体操作提出了规避软条款信用证风险的几点建议.     

进出口商如何应对UCP600

UCP600相对于UCP500,在内容上作了大量实质性的修改。进出口商掌握信用证业务操作中的最新变化,对进一步促进我国贸易的发展有着重大的意义。在对UCP500和UCP600不同点分析的基础上,对进口商和出口商在信用证的运作的具体过程中的每一个环节应如何应对UCP600的变化提出了相应的建议。     

如何避免信用证项下的软条款陷阱

信用证软条款是信用证欺诈的一种,信用证软条款因其所附条件生效方式表现出来的虚假性和隐蔽性,难以识别和防范。在此通过对信用证软条款的特点、表现形式等的认识,寻求识别信用证软条款的方法。     

信用证欺诈及其预防

信用证是最常见的国际贸易结算方式,信用证在我国对外经济贸易中的作用日益重要.但是由于银行在信用证结汇中只对单证作表面的审查,而不审查货物,就使得一些不法商人有机可乘,利用信用证的这一特性进行诈骗活动.本文简要分析了信用证的概念、特点、信用证欺诈产生的原因,就国际贸易实务中如何防范信用证欺诈等问题.     

信用证陷阱条款及应对策略

信用证是国际贸易往来中最重要的结算方式之一,买卖双方特别是买方(收购者)存在很多风险,即使合同上的货物和其他货物装船,如果收益人故意伪造文件与信用证条款上一致,买方无法避免支付货款的义务,而银行既无义务也无责任对信用证以外的违反合同的情况进行调查。本论文对信用证上陷阱条款出现的原因进行分析,对相关案例进行了分析并在法律层面对陷阱条款的性质和作用进行论证,引导进出口商和其它贸易从事者准确地认识和识别信用陷阱条款,以及应对措施。     

如何识别及防范“软条款”信用证

本文介绍了何为“软条款”信用证以及目前在外贸业务中使用的信用证中较常见的软条款类型，并结合国内出口业务的具体操作提出了规避软条款信用证风险的几点建议。     

国际贸易中信用征结算的风险与防范

通过对信用证结算条款的分析与研究,阐述了信用证结算存在的风险,指出了国际贸易业务中信用证欺诈的手法和风险防范措施.     

论信用证诈骗罪认定中的几个问题

信用证是国际贸易中重要的结算工具，尤其是我国入世以后，利用信用证结算的贸易会越来越多，由于利用信用证诈骗犯罪的案件时有发生且数目惊人，又因信用证涉及银行、国际贸易等方面的知识，很难防范，信用证诈骗发生后又存在诸多法律问题，作者对信用证诈骗认定中涉及的有关问题进行了探讨，以防范信用证诈骗的发生。