浅谈单位贷款诈骗如何认定罪名

近年来,单位贷款诈骗案件呈逐年上升势头,为此加大打击此类犯罪力度显得尤为重要,那么如何认定单位贷款诈骗则是关键所在。笔者认为对于单位不能以贷款诈骗罪论处,但对于单位直接负责的主管人员和其他直接责任人员则可以按照贷款诈骗罪追究刑事责任。     

浅析贷款诈骗罪的构成

贷款诈骗罪是严重扰乱社会主义市场经济秩序的经济犯罪,在社会呼唤诚实信用的今天,司法工作人员应准确把握此罪的犯罪构成,正确理解“以非法占有为目的”的含义,区分清贷款诈骗罪与借贷纠纷,贷款诈骗与票据诈骗,从而加强对此类犯罪的惩处。     

广告犯罪立法之完善——试论制定广告诈骗罪的理由及其构成特征

我国广告犯罪立法的缺陷以及一般诈骗罪所打击诈骗行为的局限促使设立广告诈骗罪成为必要。本文拟对广告诈骗罪的客体、客观方面、主体、主观方面四个构成要件进行探讨,并在与一般诈骗罪的比较基础上对本罪进行认定。     

广告犯罪立法之完善 ——试论制定广告诈骗罪的理由及其构成特征

我国广告犯罪立法的缺陷以及一般诈骗罪所打击诈骗行为的局限促使设立广告诈骗罪成为必要.本文拟对广告诈骗罪的客体、客观方面、主体、主观方面四个构成要件进行探讨,并在与一般诈骗罪的比较基础上对本罪进行认定.     

浅析合同诈骗罪的司法认定

新刑法对合同诈骗罪作出了明确规定，要正确对合同诈骗罪进行司法认定，须认真分析合同诈骗罪的客体特征，客观特征，主体特征，主观特征，注意对合同诈骗具体行为形态的研究。     

广告犯罪立法之完善——试论制定广告诈骗罪的理由及其构成特征

我国广告犯罪立法的缺陷以及一般诈骗罪所打击诈骗行为的局限促使设立广告诈骗罪成为必要。本文拟对广告诈骗罪的客体、客观方面、主体、主观方面四个构成要件进行探讨，并在与一般诈骗罪的比较基础上对本罪进行认定。     

“双碳”背景下绿色供应链金融演化博弈模型及仿真研究

构建了在双碳背景下绿色供应链金融业务中“政府部门-金融机构-核心企业-中小企业”四方主体组成的动态演化博弈模型,探讨了各方主体策略选择,分析了策略组合稳定性,并收集案例数据对演化博弈模型进行参数赋值,运用MATLAB展开仿真模拟探究初始策略变化对策略选择的影响。研究发现：政府部门采取严格监管有利于促进核心企业提供担保、金融机构发放贷款、中小企业采取绿色管理;采取绿色管理付出的额外成本和担保产生的监督成本分别是影响中小企业和核心企业演化到理想稳定状态的主要因素;供应链未来预期收益增长和核心企业担保代为偿还贷款时对中小企业惩罚力度的增加,可以提升核心企业担保和中小企业采取绿色管理的积极性;较大的不贷款惩罚配合近似传统商业贷款与绿色贷款收益差值的补贴,能更好地激发金融机构贷款的积极性;绿色管理正面行业效应增加能有效激励中小企业采取绿色管理;担保风险补偿增加可以促进核心企业选择担保策略,但会导致政府部门最终呈现波动不稳定状态。     

信用卡诈骗罪司法认定研究述评

2005年我国通过《刑法修正案（五）》后,信用卡诈骗罪又成为学界研究热点,对于信用卡诈骗罪和盗窃信用卡并使用行为的性质和司法认定存有较大争议。对信用卡诈骗罪的司法认定,持实质的解释论,考察刑法用语的真实含义,用实质的、正义的标准界定构成要件的内涵与外延。认为盗窃信用卡并在自动柜员机使用的行为,只构成一般盗窃罪,而不构成盗窃金融机构罪。     

县域地区金融机构贷款利率定价的影响因素

在结合国内外利率定价理论和中国金融市场发展阶段特征分析的基础上,以鞍山市县域地区金融机构为样本,运用实证分析方法分析了影响中国县域地区金融机构贷款利率水平的内部因素.分析表明,县域地区金融机构贷款利率水平差异性较大,贷款生息资产比率、成本收入比率等是最主要的影响因素,且均与县城地区金融机构贷款利率存在线性关系.同时,在基于实例分析的基础上,对支持县域地区金融机构发展的外部政策支持提出了对策.     

央行4个月内第三次“双降”

<正>自10月24日起,中国人民银行下调金融机构人民币贷款和存款基准利率,以进一步降低社会融资成本;并自同日起,下调金融机构人民币存款准备金率0.5个百分点,以保持银行体系流动性合理充裕。央行决定,自10月24日起,金融机构一年期贷款基准利率下调0.25个百分点至4.35%;一年期存款基准利率下调0.25个百分点至1.5%;其他各档次贷款及存款基准利率、人民银行对金融机构贷款利率相应调整;个人住房公积金贷款利率保持不变。同时央行表示,对商业银行和农村合作金融机构等     

试论我国犯罪的分类标准——兼对刑法分则第三章第五节“金融诈骗罪”的剖析

对于我国现行刑法典在刑法分则的第三章第五节单列＂金融诈骗罪＂,有人认为这一节的设立明显违背刑法分则以犯罪客体为犯罪分类标准,在刑法学界引起广泛关注、质疑,从而开始重新探讨我国犯罪的立法分类标准。本文从＂金融诈骗罪＂这一节进行分析、研究,从而进一步明确了我国刑法典的犯罪的分类标准,并对之提出了自己的见解。     

诉讼诈骗罪的立法研究

诉讼诈骗是一种严重危害社会的行为,它并不符合诈骗罪的构成特征,它具有比诈骗罪更严重的社会危害性。由于我国刑法没有规定诉讼诈骗罪,而诈骗罪、妨害作证罪、帮助伪造证据罪、敲诈勒索罪等现行罪名和民事诉讼法规定的妨害民事诉讼惩戒措施等均不能对诉讼诈骗行为进行全面、准确的评价。为了打击严重的诉讼欺诈行为,维护司法机关的正常活动和保护公私财产的所有权,在刑事立法中增设诉讼诈骗罪具有重要的现实意义。     

贪污罪中公务、劳务与职务的认定之研究

我国现行刑法规定了五种不同类型的贪污罪,其构成要素各不相同。贪污罪的主体包括在国有单位从事公务的国家工作人员和受国有单位委托从事公务的其他人员,单纯从事劳务的人员非本罪的主体;客观上要利用职务之便;侵占的对象根据主体及从事职务的性质的不同可能是国有财产、公共财产或其他性质的财产。若行为主体非从事公务或没利用职务之便非法占有单位财产,不能构成贪污罪,可根据情况构成盗窃罪、诈骗罪、侵占罪、职务侵占罪等犯罪。     

诉讼欺诈行为探究

论述了诉讼欺诈行为的概念、类型及特征,分析了目前对诉讼欺诈行为的几种定性。赞同三角诈骗构成诈骗罪,但不同意将诉讼欺诈行为与三角诈骗等同的观点。通过对诉讼欺诈行为与诈骗罪中的诈骗行为的综合考究,认为诉讼欺诈行为与诈骗行为有质的区别,我国刑法应当增设＂诉讼欺诈罪＂。     

金融侵权行为认定及惩处探讨

金融侵权行为是一种特殊的行业性侵权行为，必须依法认定金融机构的储蓄侵权行为、借贷侵权行为、贷款欺诈行为、证券欺诈行为、票据欺诈行为等。公民、法人因多事侵权行为而遭受损害的，有权依法索赔。金融机构及其工作人员的侵权行为触犯法律规定的，还必须依法追究单位和个人的行政责任或刑事责任。     

人口老龄化背景下保健品欺诈的刑法规制

在人口老龄化形势日趋严峻的背景之下,针对老年人的保健品欺诈行为越来越多。对于这一社会问题,当前的法律更多是从行政责任或者民事责任的角度来加以约束,而这种约束的形式较为单一,且缺乏有效性。基于当前法律规制的困境,并结合保健品欺诈的常见类型,应从刑法角度以诈骗罪、生产及销售假药罪、生产及销售伪劣产品罪对该行为进行规制。在诈骗行为与其他犯罪行为发生竞合的场合,应以想象竞合犯来处理。此外,行刑衔接问题是当前刑法规制的前提性障碍,可以通过建立专案专办机制及严格把握罪与非罪之间的界限来加以解决。     

单位犯罪中直接责任人刑事责任的根据及其界定

对单位犯罪中直接责任人员刑事责任的根据问题,学界一直存在着二犯罪主体说和一犯罪主体说的争论,在单位犯罪中,直接责任人员承担刑事处罚的形式根据是刑法规定,而深层次原因在于单位犯罪中的直接责任人员在人格上具有双重性。同样,对单位犯罪中直接责任人员的界定也有不同认识,但均有失偏颇,单位犯罪中的直接责任人员应该是指有资格代表单位,并在其履行职务的过程中以单位名义组织实施单位犯罪行为的自然人。     

非法集资罪的法益研究——兼论“庞式骗局”的立法规制

非法集资罪究竟侵害何种法益,现实立法界定为扰乱金融秩序,因用计划经济的理念规制金融工业而备受诟病;司法实践倾向于受害人保护,用自然犯去度量行政犯,差之毫厘、谬之千里。值此吴英案尘埃落定之际,从"庞式骗局"入手探究集资欺诈的侵害法益,重构融资的刑法失信惩戒体系,独立思考法治的困境与出路无疑兼具立法意义和现实意义。     

再议“为单位谋取利益”在单位犯罪中的地位

单位犯罪或称法人犯罪，是一种为单位利益或者以单位名义而实施的犯罪，属于一种特殊的犯罪形态，具有不同于个人犯罪的特征。立足于我国刑法理论及关于单位犯罪的有关规定，对“为单位谋取利益”在单位犯罪中的地位进行专门探讨很有必要。