反洗钱需要多领域多渠道合作

洗钱是困扰当今世界各国的一项复杂而隐蔽的严重国际经济犯罪活动。在当今经济全球化、资本流动国际化的情况下,当前的国际洗钱活动越来越呈现专业性,智能性和高度组织性的特征,有组织洗钱规模日益扩大,洗钱范围越来越广泛,洗钱对于国际金融体系的安全和国际政治经济秩序的危害越来越大。一、法律支撑体系仍不健金面对日益严重的国际化洗钱犯罪趋势,仍然缺乏专门的国家立法是当前金融机构进行反洗钱工作的一大障碍。虽然,在2003年3月1日中国人民银行正式颁布实施《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》,(以下简称"一规两法")表明我国反洗钱法律体系     

论第三方支付的洗钱路径与防范

利用第三方支付进行洗钱的路径有现金植入第三方支付系统、虚构交易、屏蔽资金流向、跨境支付等。我国应完善反洗钱法律制度,健全客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度,建立反洗钱监控系统,加强行业自律与国际合作,更要针对失控的交易与资金流,通过物联网帐户绑定、保存交易记录来保证交易的真实、再现资金的最初来源和最终去向,以实现对第三方支付洗钱的安全防范。     

如何有效解决农村金融机构假币收缴难问题

《中华人民共和国人民币管理条例》及《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》的颁布实施,对各金融机构收缴假币的行为提供了充分的法律依据。与此同时,各级人民银行和金融机构反假货币工作的     

基层反洗钱现场检查应注重“四性”

反洗钱现场检查是基层央行履行反洗钱职能的重要受手段之一，反洗钱现场检查活动的开展，对规范金融机构反洗钱工作，打击反洗钱犯罪活动起到了不可替代的作用。目前，人民银行各级反洗钱职能部门每年都要安排一定数量的反洗钱现场检查项目，但在项目实施过程中还存在一些不足，特别是基层央行面临人员少、项目多、要求高的现实，在开展反洗钱现场检查工作中一定要准确把握“四性”。     

汽车金融服务向外资开闸

央行近日公布了为业界翘首许久的《汽车金融机构管理办法》征求意见稿。《办法》规定,经中国人民银行批准,汽车金融机构可从事部分或全部汽车金融业务:发行公司债券及商业票据;以担保方式向金融机构借款;提供购车贷款和汽车租赁业务;为贷款购车提供担保等等。根据《办法》第二条规定:该办法所称汽车金融机构,包括中资,中外合资和外     

2006北京技术市场统计年报

编写说明 《2006年北京技术市场统计年报》是依据科技部《全国技术市场统计调查方案》、《北京市技术市场条例》和《北京市技术市场统计管理办法》等相关法律、法规和文件，由北京市科学技术委员会北京技术市场管理办公室对2006年北京技术合同签订及执行情况、科技计划项目进入技术市场、技术流向、技术领域、技术交易主体、技术应用的行业和技术进出口等情况进行统计编制而成。     

政策参考

《外商投资财产鉴定管理办法》出台商检局、财政部近日联合发布了《外商投资财产鉴定管理办法》(以下简称《办法》),从5月1日起开始施行。《办法》共分五章28条,就《办法》制度的目的、适用范围、鉴定主管机关、鉴定内容、从业机构人员管理、鉴定方法程序以及法律责任等作出了明确规定。《办法》体现了公正、真实、合理的原则,井便于具体操作执行。该《办法》的发布施行,将进一步规范外商投资财产鉴定工作,达到:(一)真实反映外商投资财产的价值及其外资到位情况;(二)体现平等互利原则,维护投资各方的合法权益,保护公平竞争,促进引进外资健康顺利发展。     

班级目标管理操作探讨

《攀枝花大学班级目标管理办法》（以下称《办法》）是根据学校的多年学生管理工作摸索中的经验，总结出来的一套具有创造性和富有本校特色的学生管理工作的办法。近一年来，我校按照《办法》，对全校9个系2000余名学生52个自然班实行了管理。实践证明，《办法》是可操作的，也是有成效的，为我们今后有序而科学的搞好学生管理工作，加强对班级的管理找到了一个好办法。要全面执行《办法》，我们认为关键在于操作，通过操作取得成效．在实践中，只有抓住以下五个方面来进行操作，才可能取得预期的成效。1．舍得投入时间。《办法》要靠时间去…     

洗钱者与金融机构的博弈研究

在对洗钱者与金融机构及其博弈行为明确界定与假设之后，构建了洗钱者与金融机构的效用函数。从而提出洗钱者与金融机构在洗钱与反洗钱过程中的博弈模型，并根据我国目前的反洗钱状况对博弈进行分析。得出了博弈的解。     

基于创新发展下的《高校档案管理办法》之解读

《高校档案管理办法》对高校档案含义、高校档案发展的目标和宗旨、高校档案工作的第一责任人、管理体制、民生等内容作出明确的规定,但由于《办法》本身存在一些问题和各高校档案工作实际,该办法并未得到全面的贯彻与执行,为了使该办法得到全面的贯彻与执行,使高校档案工作获得创新发展,笔者提出重新诠释《办法》中的模糊语言,加强执法指导、监督、检查等策略。     

北京高教学会社会科学学报研究会《社会科学期刊质量标准》研讨会纪要

北京高教学会社会科学学报研究会《社会科学期刊质量标准》研讨会纪要新闻出版署发布的《社会科学期刊质量管理标准》和《社会科学期刊质量标准及质量评估办法》（试行）在贯彻执行中，大家遇到了这样或那样的问题。为了准确地把握和更好地执行《标准》及《办法》所规定的...     

华东视界

<正>上海市SHANG HAI1.《上海市科技创新创业载体管理办法》发布为进一步提升全市科技创新创业载体发展能效,营造良好的创新创业环境,服务上海建设具有全球影响力的科技创新中心建设,《上海市科技创新创业载体管理办法》（下称《管理办法》）于近日正式发布。《管理办法》为保障政策的稳定性、连续性,对于涉及载体培育标准、申报管理、监督评价等条款不做大幅修改,根据实际执行情况做进一步完善。为与《上海市高质量孵化器培育实施方案》更好地衔接,完善全市孵化载体体系和工作格局,     

广东省实验动物工作回顾

1　广东省实验动物工作进展情况1.1　实验动物法规和管理1988年 3月 ,经广东省人民政府批准 ,颁布了《广东省实验动物管理办法》(以下简称《办法》)。《办法》第五条规定 ,省科委委托省实验动物监测所负责实验动物检查督促和处理有关事宜。具体是 :广东省实验动物主管部门为省科技厅条件财务处 ,日常工作委托省实验动物监测所负责。广东省各地科委、有关厅局和中央驻广东单位执行《办法》有关要求。各单位实验动物管理委员会或小组是实验动物管理工作的基础 ,全省实验动物单位大部分成立了管理机构。1994年 ,省技术监督局批准颁布了《广东省…     

金融机构资产管理业务运行模式

各金融机构开展的资产管理业务均是基于收益目标进行的,主要是以货币类、证券类为核心的资产管理业务,而在《期货公司资产管理业务试点办法》颁布实施后,金融机构资产管理业务的市场定位、操作模式和运行模式均将发生根本性的变化,为此笔者借鉴期货投资咨询业务与资产管理业务的成功经验,创新了金融机构资产管理业务的运行模式。     

高校政府采购非招标采购方式的探讨

新颁布施行的《政府采购非招标采购方式管理办法》,对政府采购三种非招标采购方式从概念、适用情形、评审专家、信息发布期限、评审报告内容、采购文件内容、终止采购情形、法律责任等内容进行了详尽规定。通过对该法规内容的解读,分析了法规中存在的不足,提出了相应的建议,探讨了高校政府采购工作应如何遵循和执行新法规,从而进一步完善高校政府采购工作,使高校政府采购工作合法合规。     

科技简讯两则

近年来，宜宾市政府高度重视知识产权工作，先后出台了《宜宾市专利保护管理办法》、《宜宾市关于加强知识产权保护促进科技创新的工作意见》、《宜宾市专利资助资金管理办法》等一系列文件，并将专利工作纳入了科技创新体系，在科技三项经费中安排110多万元资助专利实施和专利申请。同时，投资近50万元进行专利战略研究和建立“宜宾市专利信息资源系统”。     

对金融机构执行新会计准则的思考

我国新的企业会计准则于2007年1月1日起首先在上市公司执行,而新会计准则对金融机构的影响最大,2007年11月,银监会发布了《银监会关于金融机构全面执行企业会计准则通知》(银监通200722)。本文结合《通知》及金融机构执行新准则的背景及意义,详细地阐述了金融企业如何应对新会计准则的实施,提出金融机构执行新准则的具体措施。     

师市科技和金融结合贷款贴息及补助资金管理办法(暂行)

正第一条为创新财政科技资金支持方式,加快企业技术研发和成果转化,降低企业融资成本,激励金融机构加大对科技型企业(以下简称企业)的支持力度,根据《关于促进科技和金融结合加快实施自主创新战略的若干意见》(国科发财[2011]540号)、《关于促进科技与金融结合工作的意见》(师市发[2013]32号)和《八师石河子市科技计划项目管理及经费管理办法》(师市科发[2016]21号),制定本办法。     

师市科技和金融结合贷款贴息及补助资金管理办法(暂行)

正第一条为创新财政科技资金支持方式,加快企业技术研发和成果转化,降低企业融资成本,激励金融机构加大对科技型企业(以下简称企业)的支持力度,根据《关于促进科技和金融结合加快实施自主创新战略的若干意见》(国科发财[2011]540号)、《关于促进科技与金融结合工作的意见》(师市发[2013]32号)和《八师石河子市科技计划项目管理及经费管理办法》(师市科发[2016]21号),制定本办法。     

对保险业金融机构反洗钱工作的现场检查方法探析

对金融机构实施现场检查是人民银行履行反洗钱监督管理职能的重要手段,本文从实际出发,结合保险行业特点,有针对性地提出了对保险业金融机构组织开展反洗钱现场检查的＂三查＂方法,即＂面查＂、＂线查＂和＂点查＂,力求为进一步改进基层人民银行的现场检查工作提供一定的参考建议和思路。