国际贸易中信用证欺诈风险与防范

由于信用证属于银行信用,在一定程度上解决了进出口商之间互不信任的矛盾,因此信用证支付方式发展很快,在国际贸易中得到广泛应用。但从信用证本身的原理看,银行在信用证结算中只对单证作表面审查,不问货物,不管合同,给一些不法商人提供了欺诈的机会。为了防止欺诈行为产生,进出口商和银行可采取严格审查合同和信用证提防软条款、规范操作,严格审单、加强信用风险管理、正确缮制单据和文件等一系列措施加以防范。     

国际备用信用证惯例(ISP98)与电子信用证

在当代国际贸易由纸制贸易向无纸化贸易演变的过程中，信用证业务这种典型的单证运作模式受到的冲击最大。随着电子提单等电子单证的应用，电子交单和电子审单已提上议事日程。ISP98作为比较新的专门性国际备用信用证惯例，对这种趋势作出了反映．文章主要就ISP98的电子化规定进行了剖析，以求对我国的电子备用信用证发展提供参考。     

浅谈跟单信用证项下海运提单缮制常见错误

提单，是指用以证明货物已经由承运人接收或者装船，以及承运人保证据以交付货物的单证。信用证结算方式要求单证必须相符，而实际业务中提单的缮制经常存在一些问题，影响出口公司顺利结汇。本文就跟单信用证项下提单缮制过程中经常出现的错误进行分析。     

信用证欺诈及其预防

信用证是最常见的国际贸易结算方式,信用证在我国对外经济贸易中的作用日益重要.但是由于银行在信用证结汇中只对单证作表面的审查,而不审查货物,就使得一些不法商人有机可乘,利用信用证的这一特性进行诈骗活动.本文简要分析了信用证的概念、特点、信用证欺诈产生的原因,就国际贸易实务中如何防范信用证欺诈等问题.     

信用证审核实证研究

信用证是纯单据买卖,信用证的审核对于合同的顺利履行以及安全收汇至关重要。文章就信用证的审核从审核内容、审证记录和预防措施三个方面进行了实证研究,提出了应注意的有关事项及相应的解决方法。     

试论信用证软条款的风险及其防范

信用证是我国出口贸易中常用的一种结算方式,但含有软条款的信用证也会给出口企业带来较大的风险。软条款的典型形式包括附加生效条件、附加付款条件、正本提单径寄开证申请人、单据受制于进口商或开证行、条款苛刻或前后矛盾等。议付行与出口企业应该采取有效措施对信用证软条款可能引起的各种风险加以防范,以保证我国对外贸易的健康发展。     

浅谈信用证的审核

在采用信用证支付的合同中,认真审核和处理信用证中的问题,是直接关系到出口企业的货物买卖合同能否顺利履行和收汇是否安全的重要保证。本文主要从受益人的角度来分析如何审核信用证。     

质量证明引发的一则信用证审单案例

0引言质量证明是信用证审单实务中常见商业单据之一。作为银行审单业务人员,很多时候我们把主要精力放在运输单据、保险单据或者商业发票等单据的审核上,对其他单据的审核相对宽松。而且依据UCP600第14条的规定,对质量证明等单据的审核标准看似已经了然于心,但实践中往往未必如此。下面一则案例也许能给我们带来一点     

可转让信用证的法律问题初探

可转让信用证是信用证中一种较为特殊的形式，它的主要目的是使卖方（第一受益人）通过要求买方向供货人（第二受益人）开具信用证的方式而为供货交易融资，第一受益人就是通过把信用证转让给第二受益人来达到这一目的的。     

信用证诈骗分析及其防范对策

随着世界经济一体化和高科技的发展,信用证已成为国际贸易中重要的信用支付工具,然而信用证诈骗案件也随之不断增加.本文通过对信用证诈骗方式及原因进行分析,并提出了相应的防止利用信用证进行金融诈骗的对策.     

“软条款”信用证欺诈的界定、救济和风险防范

在国际贸易的支付方式中,跟单信用证一直被视为相当保险的一种交易方式,因此我国国际贸易结算的80%以上都采用信用证方式。但是近年来针对我国信用证欺诈的案件日益增多,其中"软条款"信用证常常以伪装的面目出现,成为信用证业务中出口商的巨大的陷井。一、"软条款"信用证(一)"软条款"信用证的含义。在UCP500文本中,从银行对受益人付款责任的角度分类,信用证主要分为不可撤销和可撤销信用证两大类。然而实践中却产生了另一类UCP500所无法调整的信用证,即"软条款"信用证(soft clause L/C)。在信用证交易中,银行仅处理单据而不处理单据所涉及的货物/服务。     

浅析信用证诈骗

信用证是国际贸易中重要的信用结算工具,信用证本身不能防止欺诈,因此,信用证诈骗案件发生率很高,且诈骗数额巨大,严重破坏了国际间的正常贸易,发展中国家更是信用证诈骗的多发地区。从信用证诈骗的原因、危害、特点及防范措施四个方面,系统地进行分析说明,以期引起对此问题深层次的思考。     

浅析国际贸易中信用证（L/C）语言的翻译

信用证是国际贸易中普遍采用的一种支付和结算方式,信用证语言翻译的精确性、规范性、严谨性对国际贸易实务产生直接的影响.通过具体实例归纳了国际贸易中信用证语言的特点,分析了信用证语言翻译中存在的问题,强调了信用证语言翻译在规避国际贸易风险中所起的作用.     

UCP600下信用证教学要点与课堂设计

2006年,UCP600替代UCP500登上历史舞台,成为国际贸易中信用证结算参照的依据,因此,国贸实务教学中信用证部分的内容也必须做相应的更新。本文试图在UCP600下梳理和更新国贸实务课程中信用证部分的教学内容和要点,并对UCP600下信用证部分的教学课堂进行设计。     

论信用证诈骗罪认定中的几个问题

信用证是国际贸易中重要的结算工具，尤其是我国入世以后，利用信用证结算的贸易会越来越多，由于利用信用证诈骗犯罪的案件时有发生且数目惊人，又因信用证涉及银行、国际贸易等方面的知识，很难防范，信用证诈骗发生后又存在诸多法律问题，作者对信用证诈骗认定中涉及的有关问题进行了探讨，以防范信用证诈骗的发生。     

《美国商法典》与《全国沿海地区涉外、涉港澳经济会谈纪要》有关信用证欺诈规定之研究

《美国商法典》有关信用证欺诈立法的规定相对而言比较完善，它是当今世界上唯一的一部对信用证问题有系统规定的法典。我国《全国沿海地区涉外、涉港澳经济工作会谈纪要》对信用证欺诈也作了规定，可以说是我国法院目前审理信用证案件的主要依据。分析美国的及我国立法，制定一部系统的信用证欺诈法典已刻不容缓。     

《美国商法典》与《全国沿海地区涉外、涉港澳经济会谈纪要》有关信用证欺诈规定之研究

《美国商法典》有关信用证欺诈立法的规定相对而言比较完善 ,它是当今世界上唯一的一部对信用证问题有系统规定的法典。我国《全国沿海地区涉外、涉港澳经济工作会谈纪要》对信用证欺诈也作了规定 ,可以说是我国法院目前审理信用证案件的主要依据。分析美国的及我国立法 ,制定一部系统的信用证欺诈法典已刻不容缓     

信用证欺诈与信用证诈骗罪的界限

信用证是国际贸易中一种普遍使用的支付方式。信用证欺诈与信用证诈骗罪本该是界限分明的两个概念。中国现行有关法律与司法解释之间存在重叠，司法实践中更有类似案件受到迥异判决。本文试图厘清信用证欺诈与信用证诈骗罪的界限．找出目前中国法语境下信用证诈骗罪与信用证欺诈的重叠之处，以及中国相关司法实践中存在的问题及困境。最后。本文就如何完善相关规定以清晰界定信用证诈骗罪与信用证欺诈的界限之所在提出建议。     

如何识别及防范"软条款"信用证

本文介绍了何为"软条款"信用证以及目前在外贸业务中使用的信用证中较常见的软条款类型,并结合国内出口业务的具体操作提出了规避软条款信用证风险的几点建议.     

国际贸易中信用征结算的风险与防范

通过对信用证结算条款的分析与研究,阐述了信用证结算存在的风险,指出了国际贸易业务中信用证欺诈的手法和风险防范措施.