诉讼欺诈行为探究

论述了诉讼欺诈行为的概念、类型及特征,分析了目前对诉讼欺诈行为的几种定性。赞同三角诈骗构成诈骗罪,但不同意将诉讼欺诈行为与三角诈骗等同的观点。通过对诉讼欺诈行为与诈骗罪中的诈骗行为的综合考究,认为诉讼欺诈行为与诈骗行为有质的区别,我国刑法应当增设＂诉讼欺诈罪＂。     

大数据下医保欺诈的有效识别模型

针对现在社会医保诈骗问题,提出了大数据下医保欺诈的有效识别模型.首先运用excel对数据进行预处理,建立数据挖掘有效识别数据集;其次通过主成分分析构建欺诈识别的有效指标体系;再次由K-Means聚类得到可疑的医保欺诈行为的类别,并由判别分析中的交叉确认估计来确认可疑行为判断类别的准确性.随后,由因子分析中的数据映射关系找到与欺骗行为有关的科室、医生、医嘱子类,并把欺诈行为归为医疗保险服务供应方的诈骗行为、医疗保险需求方的诈骗行为和医疗保险服务供应方与需求方合谋的诈骗行为这三大类;最后把模型用于由样本经验分布的反函数生成的大数据中,解决了统计分析中样本少而使统计分析出现误差这一问题.     

欺诈识别聚类算法在分析型车险CRM中的应用

对于车辆保险业务欺诈行为的识别,采用基于数据挖掘技术对于孤立点的分析,提出一种基于距离的欺诈风险分析方法。在此基础上,应用数据挖掘技术进行保险欺诈分析,对于异常索赔行为加以识别,从而在可能的欺诈行为发生时发出预警。     

基于机器学习的电信诈骗危险预测研究

提前检测电信欺诈行为能减少消费者的损失，有助于维护社会经济秩序。分析银行卡交易地点与家的距离等7个变量与诈骗行为的关系，分别建立Logistic回归、决策树、XGBoost等诈骗行为预测模型。研究结果表明：1)不通过芯片(银行卡)进行的交易、交易时不使用PIN码、在线交易订单均会提高被诈骗的概率；2)对比分析准确率等评价指标发现XGBoost算法在电信诈骗行为预测效果上表现更好。     

警惕:合同欺诈新诱术

近年来,利用经济合同进行商业欺诈而引起的经济纠纷逐年增多,据上海金县法院对1990年至1994年的五年间发生的几十件经济合同诈骗案件的分析,属诈骗预付款的案件占1/4,属于诈骗货物的案件约占3/4。利用经济合同进行商业欺诈是当前市场不法行为中最具普遍性的一种,它所进行欺诈的引诱术主要表现为:     

社会医疗保险中欺诈问题的博弈分析

建立了社会医疗保险机构同消费者、医疗机构的联合体之间关于保险欺诈的博弈模型，在此基础上研究了博弈达到均衡状态下社会医疗保险合同中各相关参数之间的关系，从而为确定适当的医疗保险合同提供了依据．同时，讨论了保险机构对医疗费用偿付要求的审核监管对保险欺诈行为的影响．并探讨了设立专门审核欺诈行为的社会组织的优越性．     

诉讼诈骗罪的立法研究

诉讼诈骗是一种严重危害社会的行为,它并不符合诈骗罪的构成特征,它具有比诈骗罪更严重的社会危害性。由于我国刑法没有规定诉讼诈骗罪,而诈骗罪、妨害作证罪、帮助伪造证据罪、敲诈勒索罪等现行罪名和民事诉讼法规定的妨害民事诉讼惩戒措施等均不能对诉讼诈骗行为进行全面、准确的评价。为了打击严重的诉讼欺诈行为,维护司法机关的正常活动和保护公私财产的所有权,在刑事立法中增设诉讼诈骗罪具有重要的现实意义。     

企业生态系统

政策特许经营向商业欺诈说“不”近几年,特许经营成为一些企业扩大资本投资的一条捷径。不过,打着特许经营的幌子,各地也出现诸多诈骗事件,招术有:借特许卖设备;宣传中夸大投资回报;假造样板店;合同不明细等。与以上欺诈行为针锋相对,2月1日,     

在国际海上运输中防范保险欺诈制度建设

从正式制度和非正式制度，两个方面对海上运输保险欺诈做出了一些的解释，其中正式制度可以从信用证制度，船舶登记制度，国际贸易制度，国际立法，海上意外的处理程序等方面来解释，因此要建立国际合作制度，完善海事强制令、海事证据保全与海事请求保全制度，加强立法，从而从制度层面防范海上运输保险欺诈行为的产生。     

浅析信用证诈骗

信用证是国际贸易中重要的信用结算工具,信用证本身不能防止欺诈,因此,信用证诈骗案件发生率很高,且诈骗数额巨大,严重破坏了国际间的正常贸易,发展中国家更是信用证诈骗的多发地区。从信用证诈骗的原因、危害、特点及防范措施四个方面,系统地进行分析说明,以期引起对此问题深层次的思考。     

论保险欺诈及其防范对策

集中阐述了保险欺诈及其构成要件,分析了保险欺诈产生的原因,针对部分商业保险公司对保险欺诈防范不力等问题,提出通过进一步完善相关制度,普及保险知识和相关法律知识,加强保险公司员工以及业内人士的培训教育,搞好保险条款和保险单的设计,遵守《保险法》等措施,维护保险市场秩序,促进我国保险业又好又快发展。     

论保险欺诈及其防范对策

集中阐述了保险欺诈及其构成要件,分析了保险欺诈产生的原因,针对部分商业保险公司对保险欺诈防范不力等问题,提出通过进一步完善相关制度,普及保险知识和相关法律知识,加强保险公司员工以及业内人士的培训教育,搞好保险条款和保险单的设计,遵守<保险法>等措施,维护保险市场秩序,促进我国保险业又好又快发展.     

人口老龄化背景下保健品欺诈的刑法规制

在人口老龄化形势日趋严峻的背景之下,针对老年人的保健品欺诈行为越来越多。对于这一社会问题,当前的法律更多是从行政责任或者民事责任的角度来加以约束,而这种约束的形式较为单一,且缺乏有效性。基于当前法律规制的困境,并结合保健品欺诈的常见类型,应从刑法角度以诈骗罪、生产及销售假药罪、生产及销售伪劣产品罪对该行为进行规制。在诈骗行为与其他犯罪行为发生竞合的场合,应以想象竞合犯来处理。此外,行刑衔接问题是当前刑法规制的前提性障碍,可以通过建立专案专办机制及严格把握罪与非罪之间的界限来加以解决。     

车辆保险欺诈的信号传递博弈模型

基于博弈论中的信号传递博弈理论,通过对车辆保险欺诈中投保人和保险公司双方的分析,建立了一个关于车辆保险欺诈的信号传递博弈模型,得出了投保人进行欺诈的临界概率和保险公司进行审核的临界概率。另外,在给定保险公司最优策略的情况下,给出了保险公司的保费计算公式。     

保险欺诈与防范及博弈模型

该文就保险欺诈与防范之博弈问题建立一个博弈模型,得出了一个骗保惩罚系数.并从理论上证明了保险公司对保险欺诈的抽样调查与全面勘查具有同样的经济效果.     

我国重复保险制度初探

重复保险是一种较为普遍的保险欺诈行为,为了防止投保人利用重复保险而获得超过其实际损失的损害赔偿,各国的保险法都规定了禁止重复保险这一原则,我国也不例外.我国的<保险法>规定了重复保险的定义和分摊方式,但仔细研读可以发现,我国的<保险法>对于重复保险的规定是不完善、不严谨的,本文拟从重复保险制度的立法意旨出发,分析<保险法>对重复保险的规定存在哪些问题,并提出修改意见.     

论保险人利益保护路径的构建

保险交易的公平是维系我国保险业健康发展的基础。由于经济、法律及社会方面的原因,保险市场中公平交易往往遭受破坏,以保险欺诈为典型的侵害保险人利益的行为日趋严重。为此,我们应在厘清损害保险人利益类型的基础上,从立法、司法、行政等多方面着手,构建全方位的保险人利益保护模式,以保证我国保险业持续、稳定、健康的发展。     

数据挖掘在金融欺诈检测中的应用

金融欺诈行为近年来造成的损失是巨大的,如何能快速、有效、准确的识别金融欺诈行为成为人们普遍关注的问题。本文从金融欺诈的概念出发,分析了金融欺诈的行为特征,进而提出了应用数据挖掘技术进行欺诈检测,并给出了金融欺诈检测的基本流程,为金融欺诈检测工作提供了参考。     

论欺诈和广告欺诈的概念及其构成要件

关于欺诈行为和广告欺诈行为的概念,我国法学界以最高人民法院的司法解释为依据,采取"四要素说".其实,"四要素说"是很值得商榷的.应该认为,只要行为人主观上具有欺诈的故意,有欺诈目的,客观上实施了广告欺诈行为,并可能使消费者形成错误的消费决策,便可以构成广告欺诈行为.要准确把握广告欺诈行为的概念,还必须弄清广告欺诈与广告活动中正当的夸张手法,欺诈性广告与引人误解的广告的区别.     

保险中介开始拉人头?

即使是在多层次合法的海外市场，拉人头的营销方式也是被各国政府严厉打击的欺诈行为，但是，在多层次计酬也被政府限制的中国，却在—些合法的保险中介公司上肆意地上演着这样的拉人头的闹剧。而且因为受中国保监会直管，中国的《禁止传销条例》似乎根本管不了这样的保险中介企业，于是老鼠会式的闹剧不仅没有得到遏制，反而开始达到高潮。