基层全面有效开展反洗钱存在的问题及对策

反洗钱作为国家公共管理的基本工作内容和经济金融稳定的主要组成部分之一，已愈来愈受到各国政府的高度重视。2002年9月11日，中国人民银行相继发布了《金融机构反洗钱规定》、《金融机构支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇支付交易报告管理办法》，从而拉开了我国反洗钱“序幕”。但是随着反洗钱的实际需要和形势的发展变化，处在实践执行层面的基层在执行反洗钱的微观责任方面却面临一些问题和困惑，全面、有效开展反洗钱工作的机制还存在薄弱环节，亟待加强和改进。     

论第三方支付的洗钱路径与防范

利用第三方支付进行洗钱的路径有现金植入第三方支付系统、虚构交易、屏蔽资金流向、跨境支付等。我国应完善反洗钱法律制度,健全客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度,建立反洗钱监控系统,加强行业自律与国际合作,更要针对失控的交易与资金流,通过物联网帐户绑定、保存交易记录来保证交易的真实、再现资金的最初来源和最终去向,以实现对第三方支付洗钱的安全防范。     

反洗钱需要多领域多渠道合作

洗钱是困扰当今世界各国的一项复杂而隐蔽的严重国际经济犯罪活动.在当今经济全球化、资本流动国际化的情况下,当前的国际洗钱活动越来越呈现专业性、智能性和高度组织性的特征,有组织洗钱规模日益扩大,洗钱范围越来越广泛,洗钱对于国际金融体系的安全和国际政治经济秩序的危害越来越大.     

反洗钱在保险业的IT实施与应用

在当前经济全球化、资本国际化、信息技术高速发展的情况下，与犯罪活动有关的金融问题也因科技的日新月异以及金融服务业的全球化而变得日益复杂。保险作为一种转移、分散风险的机制，本身并不牵涉洗钱，但其内在特质属性却在一定程度上为犯罪分子洗钱提供了更多的便利条件。本文结合我国保险业的法规建设、保险机构业务流程的管理和保险公司的特殊情况具体分析了我国保险机构面临的洗钱风险，介绍了笔者所在的保险公司反洗钱项目具体的实施过程和反洗钱在保险业的应用重点进行了讨论。     

完善我国反洗钱法律机制的思考

论述洗钱的概念以及洗钱使我国大量的资金外流的严重危害性,阐述我国反洗钱法律机制的含义 ,对我国反洗钱法律机制存在的不足进行了分析,并对如何进一步完善我国反洗钱法律机制 ,防止资金外流 ,在各方面提出具体改进意见 。     

美国打击洗钱犯罪国际战略演变研究

以9·1事件为标志,美国打击洗钱犯罪的国际战略可分为两个阶段:9·11以前以打击传统的洗钱犯罪为主;9·11以后在战略上将打击传统的洗钱行为和恐怖融资并行。以国际组织为战略平台,以多边和双边的战略合作为手段,在全球范围内逐步推行符合美国国家利益的国际反洗钱标准是美国打击国际洗钱犯罪国家战略的重要特点。美国打击国际洗钱犯罪的国际战略由单一目标向双目标的发展,是美国反洗钱国际战略走向成熟的标志,也是国际社会反洗钱历史进程的一个缩影。     

重视洗钱犯罪,完善我国反洗钱机制

目前世界洗钱运作形式隐蔽、手法繁多,已经渗透到各个领域。我国的洗钱犯罪活动形势同样不容乐观。近年来,我国加大了反洗钱工作力度,取得了相当成效,但由于我国反洗钱工作起步较晚,相关法律还不完善,反洗钱手段有待提高,反洗钱人员还应加强训练,金融监管重点应进一步明确,从而进一步完善我国反洗钱机制,以适应反洗钱发展的新要求。     

数字货币交易所洗钱行为检测

数字货币交易中的洗钱行为区别于传统金融犯罪形态，传统反洗钱技术手段难以直接适用. 针对数字货币交易所面对的洗钱行为检测需求和检测难点，通过定义交易行为，构建了一个层次化加权的交易行为特征描述体系，提出了一个结合孤立点检测和小类簇检测的数字货币交易行为异常检测方法，实现从交易行为到交易用户的洗钱可疑程度的量化度量. 在真实数字货币交易所数据集上进行评估实验，结果显示，异常交易行为、可疑洗钱用户、显著性异常交易行为和隐蔽性异常交易行为的检测准确率分别为96.02%、95.05%、95.83%和95.81%，均优于基准算法. 同时，本文算法的特征体系能对检测结果做出有效解释，帮助数字货币交易所安全员快速开展后续调查和取证工作.     

反洗钱:国际社会必须加强合作

洗钱犯罪最先出现在发达国家世界上第一宗洗钱案发生在20世纪30年代的美国。一个不法商人为得到好处,将贿赂资金以“贷款”名义打入路易斯安那州州长的账户,通过这种方式,该受贿官员可以自由地使用这笔资金并逃避法律的制裁。但“洗钱”作为一个法律术语则是在20世纪70年代才正式出现。随着经济、科技的飞速发展,人员往来、商品交换、资金转移、信息传播、服务的提供等日益国际化,洗钱犯罪也呈现出国际化的特点。原来在一国范围内的洗钱犯罪活动也逐步发展成为跨越国界的跨国洗钱犯罪活动。20世纪50年代,跨国洗钱从分散的无组织的隐瞒犯罪收…     

我校人文社会科学研究成果首次呈送党和国家领导人

我校经济管理学院高增安教授主持完成的国家社会科学基金项目《非传统安全威胁背景下贸易洗钱与反洗钱研究》研究成果被收入国家社会科学基金项目《成果要报》中。国家社科基金《成果要报》是由中央宣传部社科规划办主办,主要呈送中央政治局委员、国务院党     

全省国际科技合作迈入新台阶

近日,浙江省科技厅在淳安召开了全省国际科技合作会议,此次会议是在国际金融危机中复苏的"后危机时代"、浙江经济转型升级的关键时期召开的一次重要会议,会上分析了当前我省国际科技合作的形势,讨论了《浙江省国际科技合作专项项目管理办法》、《浙江省国际科技合作基地管理办法》、《设立并购海外研发机构以奖代补实施办法》,标志着我省国际合作工作迈入新台阶。     

浅论网络洗钱的主要方式

网络洗钱是指犯罪者借助网络银行或其他网络金融机构提供的远程金融服务、电子付款系统、储值卡式电子货币将非法行为所获得的收益进行合法化的活动过程。传统洗钱具有自身的局限性。网络洗钱的主要方式包括：走私货币;利用银行等金融机构洗钱;利用非金融机构洗钱;通过网络赌博洗钱。应当加强对网络洗钱犯罪的打击与防控,有效遏制网络洗钱犯罪的发生。     

论我国洗钱罪刑事立法的完善

洗钱是一种复杂而隐蔽的国际性金融犯罪活动.随着全球经济步伐的加快,跨国犯罪的日渐猖獗,各种犯罪活动所产生的收益(赃款),皆源源不断地进入国际金融系统加以清洗.但是,由于我国反洗钱工作起步较晚,各项立法工作滞后,目前我国与洗钱罪有关的刑事立法、行政立法及其它法律制度仍有许多不足,我国反洗钱法律机制还需进一步的发展与完善.     

汽车金融服务向外资开闸

央行近日公布了为业界翘首许久的《汽车金融机构管理办法》征求意见稿。《办法》规定,经中国人民银行批准,汽车金融机构可从事部分或全部汽车金融业务:发行公司债券及商业票据;以担保方式向金融机构借款;提供购车贷款和汽车租赁业务;为贷款购车提供担保等等。根据《办法》第二条规定:该办法所称汽车金融机构,包括中资,中外合资和外     

对基层银行反洗钱的立法建议

《反洗钱法》颁布近三年了，此后又有几部规章和行业规定陆续出台。基层银行数量多，分布广、业务量大，容易被不法分子所利用来进行洗钱，所以应该对反洗钱工作加以足够的重视，近几年我国的反洗钱立法取得了长足的发展，但尚存在一些需要曼完善的地方。     

谈信贷审查中的法律审查问题

随着我国经济的高速发展，银行的信贷活动越来越频繁。为了更好地进行信贷审查，有效地防控信贷风险的发生，我省农行结合本省的实际，制定了相应的管理办法。在《办法》中，它将法律审查作为一项基本制度予以实施，而信贷中的法律审查则作为其中的一项十分重要的内容在办法中予以明确。可在实践中由于种种原因，这项工作进行得参差不齐，效果并不是十分令人满意。本文拟结合本省基层农行实际，探讨一下如何进行信贷审查中的法律审查。     

建设工程勘察质量管理办法(二○○二年十二月四日中华人民共和国建设部第115号令发布)

第一章总则第一条为了加强对建设工程勘察质量的管理,保证建设工程质量,根据《中华人民共和国建筑法》、《建设工程质量管理条例》、《建设工程勘察设计管理条例》等有关法律、法规,制定本办法。第二条凡在中华人民共和国境内从事建设工程勘察活动的,必须遵守本办法。本办法所称建设工程勘察,是指根据建设工程的要求,查明、分析、评价建设场地的地质地理环境特征和岩土工程条件,编制建设工程勘察文件的活动。第三条工程勘察企业应当按照有关建设工程质量的法律、法规、工程建设强制性标准和勘察合同进行勘察工作,并对勘察质量负责。勘察文件…     

如何有效解决农村金融机构假币收缴难问题

《中华人民共和国人民币管理条例》及《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》的颁布实施,对各金融机构收缴假币的行为提供了充分的法律依据。与此同时,各级人民银行和金融机构反假货币工作的     

基层反洗钱现场检查应注重“四性”

反洗钱现场检查是基层央行履行反洗钱职能的重要受手段之一，反洗钱现场检查活动的开展，对规范金融机构反洗钱工作，打击反洗钱犯罪活动起到了不可替代的作用。目前，人民银行各级反洗钱职能部门每年都要安排一定数量的反洗钱现场检查项目，但在项目实施过程中还存在一些不足，特别是基层央行面临人员少、项目多、要求高的现实，在开展反洗钱现场检查工作中一定要准确把握“四性”。     

论洗钱罪的刑法调控

洗钱犯罪是一种具有严重社会危害性的复杂的高智商犯罪,对洗钱罪的刑法调控受到社会各界的广泛关注。尽管我国刑法对洗钱犯罪进行了明确立法,但由于缺乏相关经验,所以我国关于洗钱罪的刑事立法相对简单。因此,深入系统地研究反洗钱犯罪立法的经验,完善反洗钱刑事立法,显得尤为重要。