基于收益函数的洗钱动机分析

作为新兴的互联网行业,第三方支付由于其特殊的行业属性正日益成为犯罪分子新的洗钱通道,这也给新形势下我国的反洗钱工作增加了难度和困扰。本文通过对收益函数进行研究,讨论洗钱的动机。     

基层全面有效开展反洗钱存在的问题及对策

反洗钱作为国家公共管理的基本工作内容和经济金融稳定的主要组成部分之一，已愈来愈受到各国政府的高度重视。2002年9月11日，中国人民银行相继发布了《金融机构反洗钱规定》、《金融机构支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇支付交易报告管理办法》，从而拉开了我国反洗钱“序幕”。但是随着反洗钱的实际需要和形势的发展变化，处在实践执行层面的基层在执行反洗钱的微观责任方面却面临一些问题和困惑，全面、有效开展反洗钱工作的机制还存在薄弱环节，亟待加强和改进。     

电信网络诈骗犯罪资金流查控研究

当前,随着"互联网+金融"支付方式的飞速发展,电信网络诈骗犯罪的资金转移工具和洗钱渠道不断升级、变化,向庞大复杂的境外金融体系和在线数字货币交易平台转移,给资金流查控带来难度.通过系统化梳理电信网络诈骗常用的银行卡支付、第三方支付、聚合支付等资金转移方式,诈骗团伙利用"水房"、地下钱庄、第四方支付、跑分平台、数字货币汇...     

反洗钱需要多领域多渠道合作

洗钱是困扰当今世界各国的一项复杂而隐蔽的严重国际经济犯罪活动。在当今经济全球化、资本流动国际化的情况下,当前的国际洗钱活动越来越呈现专业性,智能性和高度组织性的特征,有组织洗钱规模日益扩大,洗钱范围越来越广泛,洗钱对于国际金融体系的安全和国际政治经济秩序的危害越来越大。一、法律支撑体系仍不健金面对日益严重的国际化洗钱犯罪趋势,仍然缺乏专门的国家立法是当前金融机构进行反洗钱工作的一大障碍。虽然,在2003年3月1日中国人民银行正式颁布实施《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》,(以下简称"一规两法")表明我国反洗钱法律体系     

国内第三方支付网关的比较分析及应用

第三方支付网关,是一些和各大银行签约并具备一定实力及信誉保障的第三方独立机构在银行监管下提供交易支持的网关。从支付网关的安全性和支付网关的集成性对比较活跃的支付宝、快钱、财付通,易宝、银联在线等常用的5大支付网关进行了比较分析,并以支付宝为例说明第三方支付网关与ASP类型电子商务网站进行集成应用的方法。     

新加坡洗钱和恐怖主义融资法律责任浅析

通过研究新加坡反洗钱法律法规，分析洗钱及恐怖主义融资行为的刑事、行政及民事责任和追究法律责任的情况，总结新加坡反洗钱法律责任制度，为我国反洗钱法律责任制度的建设提供借鉴。     

基层金融机构反洗钱工作存在的问题与建议

现代金融体系已成为洗钱的主要渠道。在对我国金融业反洗钱现状分析的基础上,指出了反洗钱制度措施中存在的不足和薄弱环节,并提出了我国金融业反洗钱的框架制度和应采取的措施。     

论我国第三方支付的法律风险

第三方支付作为一种新兴的支付方式,其出现符合电子商务的发展需要,虽然第三方支付在法律、资金等方面存在一定的风险隐患,但是,其能够促进电子商务的发展是毋庸置疑的。本文阐述了第三方支付的背景知识,总结了目前我国第三方支付中出现的6种法律风险,并阐述了如何减少第三方支付带来的法律风险,完善立法,加强监控。     

基于种群动力系统模型的第三方电子支付平台分析

搜集了大量关于第三方电子支付平台的基本数据并对其进行了整理和分析得出其模型。首先讨论了衡量第三方电子支付平台业务水平的重要指标,并且通过模糊综合评价法对影响第三方电子支付平台业务水平的因素进行了模糊综合评判,得出了影响因素对第三方电子支付平台业务的影响规律;再建立了第三方电子支付平台之间的相互竞争模型,通过Matlab计算出模型中的相关参数;最后通过对应的差分方程,预测出支付宝所占的市场交易份额将会平稳增长,而财付通与汇付天下所占的市场交易份额将会受相互竞争的影响略有下降,快钱所占的市场份额将会继续保持。     

一种基于智能卡的可分电子现金系统

设计了一种加入智能卡的基于可信第三方的可分电子现金系统,通过离线的可信第三方实现电子现金的可分性、不可伪造性、交易的公平性和可撤销匿名性;通过加入Smart卡,提前防止了电子现金的超额花费和重复花费。在每次支付时只需支付一个电子现金,提高了支付效率。方案的安全性基于Schonorr签名,离散对数的难解性以及单向Hash函数的存在性。     

论第三方支付与银行的竞争与合作

随着我国电子商务的发展,第三方支付日益成为一种重要的支付方式,受到人们的广泛关注。第三方支付的发展离不开银行的支持,但随着第三方支付的发展壮大,二者的关系发生了微妙的变化,出现了既有竞争又有合作的关系。通过分析二者之间竞争与合作关系,从而提出实现二者共赢的建议。     

网上售票系统方案

B to C是目前电子商务的主要交易模式，介绍了一种基于SET的网上售票系统，这是一种典型的电子商务应用系统．     

第三方支付——中国电子商务网上支付手段的新发展

简要介绍了我国电子商务支付平台的发展历程,在此基础上阐述了第三方支付平台的分类、优点以及工作流程,并对网上支付平台的发展前景进行了展望。     

国内四大第三方支付平台调查研究

通过问卷调查的方式,从用户特征、选择影响因素等6个方面对目前国内排名前4位的支付宝、财付通、银联电子支付和快钱进行对比分析,并对手机在线支付模式作了简要的介绍.     

C2C电子商务动态信用评价模型

信用问题是制约电子商务发展的主要瓶颈,目前国内C2C电子商务网站所提供的信用评价体系在一定程度上保证了网络交易的安全,但也存在着一些问题.提出了一个C2C电子商务动态信用评价模型.该模型根据交易历史,在综合考虑交易金额、交易时间、评价方信用度、未做评价交易等因素的基础上,采用动态计算的方式,为交易的成功进行提供可靠的依据.该模型可以有效区分恶意用户和诚信用户,从而减少信用欺诈等行为,提高C2C电子商务的安全性.     

可再生能源配额制下电力市场多主体交易决策优化模型

随着可再生能源配额制(RPS)的正式实施,可再生能源参与电力市场的交易规模不断扩大,电力市场上各交易主体在市场中的相互竞争关系将发生重大变化。考虑可再生能源配额制和绿证市场对电力市场的影响,建立电力市场各交易主体最优决策模型,并利用逆向归纳法求出了各市场主体最优交易电量和交易价格;算例分析配额义务不断变化对电力市场交易价格,常规能源发电商、可再生能源发电商和售电商的电力交易量、利润产生的影响。结果表明:随着配额义务的不断增加,常规能源发电商和售电商的收益呈下降趋势,而随着可再生能源发电商的市场占比的不断扩大,将导致电力市场的交易价格上升。     

基于网格服务的电子交易体系与交易流程分析

针对目前电子商务交易中存在的资源瓶颈问题,结合网格技术的应用背景,研究基于网格服务的电子商务交易体系与交易流程问题.从数据资源服务、网格服务中间件和电子商务网格服务等方面提出基于网格服务的电子商务交易体系,从交易识别和确定数据源、资源发现的资源调度算法、信用评价、支付网格服务等方面分析电子商务交易的网格服务流程;从交易过程、信用流程和评价方法等方面分析基于网格服务的电子商务交易的信用评价,提高交易的效率和可信度.     

基于SOA的第三方移动支付平台的设计

由于现有移动支付流程面临信用缺失的风险,引入第三方支付的思想优化了移动支付流程,并且在SOA思想基础上,设计了第三方移动支付平台功能框架,并分析了该框架各个组件的功能和系统安全性.     

基于J2EE的虚拟商场系统分析与设计

重点围绕J2EE技术平台,分析了连锁企业公司经营的特点,以WebLogic Server为应用服务器底层,结合企业连锁经营的电子商务环境,设计开发基于J2EE平台的电子商务系统的虚拟商场系统,为连锁企业公司实现B2C电子商务提供了一套较好的解决方案.借助电子货币和有信誉的第三方支付系统,完成网上购物结算,网下送货,实现商流、信息流、资金流、物流四流的统一.     

电子商务安全支付技术及其应用

该文就备受关注的电子商务安全支付技术做了简要回顾,重点讨论了常见的各种网络支付方式的流程及安全性。指出网络安全技术重在保证数据安全性,使网络交易的安全得到了基本保障。